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“一帶一路”為銀行轉(zhuǎn)型提供新機(jī)遇

2015年08月27日 13:06 | 來源:經(jīng)濟(jì)參考報(bào)
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  原標(biāo)題:“一帶一路”為銀行轉(zhuǎn)型提供新機(jī)遇

  “絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”和“21世紀(jì)海上絲綢之路”,通過開放型經(jīng)濟(jì)建設(shè)推動國內(nèi)經(jīng)濟(jì)增長和轉(zhuǎn)型,必將帶來巨大的市場機(jī)遇。在國家推動和政策保障之下,未來無論是政策性銀行、國有銀行還是股份制銀行,在為“一帶一路”建設(shè)和中國企業(yè)走出去提供金融支持和保障方面,都將以更加多樣化、差異化的方式參與其中,同時(shí)為自身發(fā)展贏得更多的增長空間。

  目前,已經(jīng)有中行、工行、中信銀行、建行、興業(yè)銀行、國開行和中國進(jìn)出口銀行等多家銀行掘金“一帶一路”。資金的互聯(lián)互通是“一帶一路”建設(shè)必不可少的保障。對銀行來說,首先“一帶一路”將擴(kuò)大銀行的業(yè)務(wù)量,基礎(chǔ)建設(shè)信貸投放也將大幅度增長。“一帶一路”沿線共有60多個(gè)國家,這些國家與我國在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)上具有非常強(qiáng)的互補(bǔ)性,基礎(chǔ)設(shè)施和金融需求非常強(qiáng)烈。預(yù)計(jì)未來10年,中國與“一帶一路”沿線國家的貿(mào)易額將突破2.5萬億美元。隨著我國與“一帶一路”沿線國家合作的進(jìn)一步推進(jìn),相關(guān)貿(mào)易規(guī)模和對外投資將進(jìn)一步提高,將為貿(mào)易金融在助推跨境貿(mào)易和投資合作方面注入新的活力。

  其次,“一帶一路”建設(shè)對銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的帶動體現(xiàn)在海外機(jī)構(gòu)布局再提速上。數(shù)據(jù)顯示,截至去年11月末,五家大型銀行已在“一帶一路”沿線國家或地區(qū)設(shè)置分支機(jī)構(gòu)32家。今年以來,各行借力“一帶一路”戰(zhàn)略將再次加快海外拓展腳步。如截至今年6月末,工商銀行在“一帶一路”沿線18個(gè)國家擁有120家分支機(jī)構(gòu),已支持“一帶一路”項(xiàng)目81個(gè),融資總額116億元。

  此外,支持“一帶一路”戰(zhàn)略還將帶動銀行的多種業(yè)務(wù)的快速拓展,包括項(xiàng)目融資、境外投資或承包貸款、出口買方信貸、出口賣方信貸、跨境并購與重組、跨境現(xiàn)金管理等。同時(shí),銀行還可以與“一帶一路”沿線國家金融同業(yè)建立全面代理行關(guān)系,加強(qiáng)在匯兌、結(jié)算、融資等領(lǐng)域的合作。目前,中行已經(jīng)和國開行、進(jìn)出口銀行、亞投行建立合作關(guān)系,且剛與絲路基金簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議。這是一個(gè)規(guī)模很大的市場,需要國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)參加,通過同業(yè)產(chǎn)品合作,以提供大量的資金。

  “一帶一路”國家和地區(qū)眾多,無疑會產(chǎn)生各種復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)。首先是市場風(fēng)險(xiǎn),由于海外金融服務(wù)直接與國際金融市場對接,利率和匯率等風(fēng)險(xiǎn)要素的波動將對銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)生直接影響。其次是政治風(fēng)險(xiǎn),在60多個(gè)不同的國家中,母國和東道國監(jiān)管法規(guī)差異性帶來的沖突可能導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的大大增加。世界各國保護(hù)主義抬頭,政權(quán)更迭頻繁,政策不穩(wěn)定等因素,都給中資銀行在海外發(fā)展和經(jīng)營帶來風(fēng)險(xiǎn)。另外,各國文化習(xí)俗差異也可能給中資銀行海外發(fā)展帶來風(fēng)險(xiǎn)。

  以上因素加上國內(nèi)利率市場化和互聯(lián)網(wǎng)金融等新環(huán)境,使得銀行轉(zhuǎn)型迫在眉睫。可以說“一帶一路”發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)施,為我國銀行業(yè)的發(fā)展帶來了新的機(jī)會,同時(shí)也帶來了挑戰(zhàn)。在“一帶一路”大框架下,企業(yè)“走出去”和外貿(mào)產(chǎn)業(yè)發(fā)展必將呈現(xiàn)一些新的特點(diǎn),銀行需要基于這些特點(diǎn)快速開展機(jī)制和產(chǎn)品的創(chuàng)新。一方面注重拓展金融企業(yè)的境外投資渠道和服務(wù)網(wǎng)點(diǎn),另一方面運(yùn)用多元化渠道為走出去的企業(yè)提供金融支持。中長期來看,“一帶一路”戰(zhàn)略將拉動貿(mào)易、企業(yè)并購和投融資需求,成為商業(yè)銀行發(fā)展的新機(jī)遇。

 

編輯:薛曉鈺

關(guān)鍵詞:一帶一路 銀行轉(zhuǎn)型 中國銀行 市場機(jī)遇

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