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陷阱是怎么挖的?——非法集資手法透視
新華社廣州4月27日電 題:陷阱是怎么挖的?——非法集資手法透視
新華社記者 王凱蕾、朱翃、朱國(guó)亮
一段時(shí)間以來,“理財(cái)平臺(tái)”接連曝出問題,引起社會(huì)廣泛關(guān)注。有幾起大案已被公安機(jī)關(guān)定性為非法集資。
大案頻發(fā)、涉案金額大、參與人數(shù)多,已成為非法集資的新特點(diǎn)。投資者為何頻陷非法集資陷阱?非法集資的危害到底有多大?近日,記者在案發(fā)比較集中的北上廣等地進(jìn)行了追蹤調(diào)查。
非法集資雖披各式“馬甲”,但萬變不離其宗
廣州市金融局有關(guān)負(fù)責(zé)人向記者介紹,盡管形形色色的非法集資披著各式“馬甲”,但萬變不離其宗。從手法而言,無外乎畫餅、造勢(shì)、吸金,即承諾高額回報(bào)、虛構(gòu)或夸大投資項(xiàng)目、虛假宣傳造勢(shì)等,讓投資者一步步落入陷阱,不能自拔。
記者的調(diào)查也印證了這一說法,投資者大多都是被“高回報(bào)”所吸引,這些所謂理財(cái)產(chǎn)品承諾的收益一般都在10%到30%之間,有的甚至高達(dá)40%以上,極具誘惑性。
從幾起暴露出的“非法集資”案件看,均是先編造所謂的“投資故事”,再許諾高回報(bào)。
先秀“畫餅”。以新近查處的上海中晉資產(chǎn)非法集資案為例。2012年7月起,“中晉系”先后注冊(cè)50余家子公司,控制100余家有限合伙企業(yè),利用虛假業(yè)務(wù)、關(guān)聯(lián)交易、虛增業(yè)績(jī)等手段騙取投資人信任,并以“中晉合伙人計(jì)劃”的名義,變相承諾高額年化收益,其中一款“永久合伙人產(chǎn)品”的年化收益率甚至高達(dá)40%。
再秀“造勢(shì)”。為顯示“雄厚實(shí)力”,“中晉系”不僅冠名贊助上海某衛(wèi)視相親節(jié)目“相約星期六”,找來知名人士做形象代言人,而且租賃的辦公場(chǎng)所不少是地標(biāo)性的高檔商務(wù)樓。
“中晉系”還通過網(wǎng)上宣傳、線下推廣等方式,向不特定公眾大肆非法吸收資金,最終資金鏈斷裂。
一些人群容易受騙,帶著僥幸心理投入
廣州市金融局副局長(zhǎng)邱億通介紹,從近年來的一些案件看,犯罪團(tuán)伙實(shí)施作案的目標(biāo)群體多為下崗職工、離退休人員等中老年群體。廣東“邦家”案受害者大部分都是中老年人,甚至還有孤寡老人?!鞍罴摇贝蛑谫Y租賃等新興產(chǎn)業(yè)的幌子,大搞宣傳會(huì)、推介會(huì),欺詐中老年投資者。一位被害人告訴記者,“邦家”搞過一個(gè)南沙宣傳會(huì),六個(gè)大廳,特別氣派,以為是一家有實(shí)力的大公司,就上了當(dāng)。
今年清明節(jié)期間,南京市公安局玄武分局披露了一起非法集資詐騙案。從去年4月開始,玄武區(qū)珠江路一家名為“營(yíng)口利偉達(dá)”的投資公司,雇傭?qū)H嗽隰[市區(qū)發(fā)放宣傳單頁,號(hào)稱在遼寧一縣城投資寺廟復(fù)建和墓葬項(xiàng)目,給出2%的月回報(bào)率吸引投資。南京有50多位老人參與,投資數(shù)額高達(dá)300多萬元,但今年春節(jié)后,這家公司便人去樓空了。
“以前非法集資案件嫌疑人往往說年收益,但從最近辦理的案件看,有向投入少、看似回報(bào)低的方向發(fā)展,增加了迷惑性?!毙浣?jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)閆雪松說,“不過,也有一些老人是帶著僥幸甚至賭博心態(tài)參與的,調(diào)查中有一位老人說,自己感覺可能是騙局,但認(rèn)為能趕在該公司資金鏈斷裂前全身而退,還是能賺到錢的?!?/p>
“你惦記人家的高息,人家想吃掉你的本金?!?/p>
廣州市處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室有關(guān)人士說,由于受害者涉及面廣,非法集資的社會(huì)危害巨大,在造成投資人財(cái)產(chǎn)損失的同時(shí),還會(huì)危害金融體系的安全。
廣州市人民檢察院一位辦案人員告訴記者,多數(shù)非法集資犯罪案件破獲前贓款已被揮霍一空或去向不明,即便法院對(duì)案件作出生效判決,許多受害人也難以全部或部分收回被騙資金。據(jù)南京玄武警方介紹,辦案民警在抓獲“營(yíng)口利偉達(dá)”投資公司案主要犯罪嫌疑人馮某時(shí),發(fā)現(xiàn)他已沒錢了,騙來的錢都用于支付團(tuán)隊(duì)雇傭費(fèi)、利息和還過往欠債。
最高人民法院、最高人民檢察院及公安部今年3月聯(lián)合出臺(tái)《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》,明確規(guī)定“以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報(bào),以及向幫助吸收資金人員支付的代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用,應(yīng)當(dāng)依法追繳”。
為此,公安部門提示廣大投資者,在購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí),一定要全面了解產(chǎn)品信息,避免落入非法集資陷阱,如果一時(shí)無法判斷,可向有關(guān)部門進(jìn)行咨詢,并可參考以下提示:
一是對(duì)照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報(bào)利率,多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報(bào)很可能就是投資陷阱;二是通過查詢工商、稅務(wù)等相關(guān)資料,看主體身份是否合法、真實(shí);三是如遇到推銷所謂即將在境內(nèi)外證券市場(chǎng)上市的股票,可通過政府網(wǎng)站查閱是否已經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行等;四是通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源,搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄;五是對(duì)親朋好友推薦的低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資建議要審慎決策,防止自己成為“下線”。
編輯:薛曉鈺
關(guān)鍵詞:非法集資 理財(cái)平臺(tái)
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