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螞蟻配資“人人操盤模式”存疑 涉嫌虛假宣傳
近日下發(fā)的《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》指出,網(wǎng)貸平臺(tái)不得從事資管、配資和債權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。這條規(guī)定不僅讓“債權(quán)轉(zhuǎn)讓”成為網(wǎng)貸業(yè)內(nèi)熱議的話題,也讓闊別已久的“配資”又回到人們眼前。
事實(shí)上,在去年監(jiān)管層嚴(yán)查場外配資,恒生電子關(guān)閉HOMS系統(tǒng)后,股票配資業(yè)務(wù)也隨之沉寂。不過,隨著近期股市行情回暖,股票配資業(yè)務(wù)又有了“死灰復(fù)燃”的跡象?!爸灰信滟Y需求,配資市場就會(huì)一直存在”,有業(yè)內(nèi)人士對《證券日報(bào)》記者說道。誠如其所言,本報(bào)記者通過百度搜索關(guān)鍵詞“配資”,便能找到多家在線配資平臺(tái)。
據(jù)本報(bào)記者梳理,目前配資平臺(tái)的杠桿多為1:5,部分線下配資公司甚至宣稱能進(jìn)行10倍杠桿配資。平臺(tái)配資的資金來源為兩種,一種為平臺(tái)將配資人的資金需求包裝為理財(cái)產(chǎn)品,由投資人進(jìn)行投資完成資金募集。云南八謙律師事務(wù)所廖瑩律師對本報(bào)記者表示,同時(shí)對接配資人和投資人的配資平臺(tái)從業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)來看就是網(wǎng)貸平臺(tái),在現(xiàn)有政策和網(wǎng)貸規(guī)定下,在12個(gè)月整改期滿后就不能做了。
另一種則為平臺(tái)以自有資金為配資人配資。近日,《證券日報(bào)》記者以配資人身份向客服咨詢后了解到,在百度搜索“配資”最靠前的一家名為“螞蟻配資”平臺(tái)便是該模式。同時(shí),隨著本報(bào)記者的進(jìn)一步挖掘,卻發(fā)現(xiàn)該平臺(tái)存在著虛假宣傳、成立時(shí)間不確定、涉嫌異地經(jīng)營、ICP造假等多個(gè)問題。
網(wǎng)站宣傳MOM模式名不副實(shí)
配資杠桿可高達(dá)5倍
通過百度搜索“配資”,在搜索結(jié)果中,在位于頂端的“配資”的百度百科下,便是一家名為“螞蟻配資”的在線配資平臺(tái),該平臺(tái)號稱“中國最大最安全的在線配資平臺(tái)”。根據(jù)平臺(tái)介紹,“螞蟻配資是為廣大投資者提供一個(gè)安全、靈活、快捷的交易互動(dòng)平臺(tái)。專業(yè)為投資者、操盤手提供資金撮合服務(wù),讓你的交易策略放大盈利”。網(wǎng)站9月9日晚間數(shù)據(jù)顯示,目前用戶累計(jì)盈利7345.58萬元,送出實(shí)盤資金8.69億元,已累計(jì)客戶38422位。
而在網(wǎng)站最顯著的位置,平臺(tái)宣稱為MOM模式,并給出了詳盡的解釋,稱“MOM即為人人操盤模式,是一種較為新興的資產(chǎn)管理策略。MOM基金管理人精選若干投資顧問,并授權(quán)其做出投資決定,通過動(dòng)態(tài)跟蹤、監(jiān)督、管理他們,即使調(diào)整資產(chǎn)配置方案收獲收益”。
為何一家股票配資平臺(tái)的模式會(huì)采用基金的模式?就此,《證券日報(bào)》記者以配資人身份咨詢了平臺(tái)的客服,該客服卻表現(xiàn)出對平臺(tái)所宣稱的MOM模式并不了解,并反問記者是否在問平臺(tái)是不是采用HOMS系統(tǒng),根本無法解答該疑問。當(dāng)記者詢問進(jìn)一步詢問平臺(tái)是否有宣傳中的MOM基金管理人或投資顧問時(shí),他則直接表示沒有。
在配資比例和費(fèi)率方面,螞蟻配資分為“短期策略”以及“中期策略”,實(shí)質(zhì)上就是不同的配資期限。前者為5天-30天,后者為1個(gè)月以上,且配資杠桿最高均為5倍。據(jù)“短期策略”顯示,可申請的實(shí)盤資金為5萬元-300萬元。在具體的操盤規(guī)則上,以申請5萬元配資為例,配資人需投入風(fēng)險(xiǎn)保證金1萬元,總操盤資金為6萬元,虧損警戒線為5.6萬元,虧損平倉線為5.5萬元,資金使用期限為5天-30天,賬戶管理費(fèi)為100元/每天。值得一提到是,賬戶管理費(fèi)跟隨配資金額大小變化,每天的賬戶管理費(fèi)用為配資金額的0.2%。
而中期策略即一個(gè)月以上使用期限的配資,配資人可投資本金在2萬元-500萬元之間,同時(shí)可以選擇1-5倍杠桿。不過,記者通過手動(dòng)輸入本金發(fā)現(xiàn),當(dāng)本金為100萬元時(shí),配資可到5倍,而200萬元最多可配400萬元,300萬元以上則都只能配資1倍。中期策略管理費(fèi)則是按月收取,以投資10萬元本金為例,1-5倍杠桿對應(yīng)的管理費(fèi)分別為2000元/月、4000元/月、6000元/月、8800元/月、12000元/月。依此計(jì)算,若以10萬元本金5倍杠桿配資50萬元,管理費(fèi)的年化費(fèi)率則高達(dá)28.8%。
使用平臺(tái)賬戶無權(quán)修改密碼
券商給平臺(tái)可乘之機(jī)
當(dāng)記者表明配資意愿時(shí),該客服建議記者進(jìn)行“中期策略”,并說道,“如果想進(jìn)行短期配資最好要提前申請,因?yàn)楝F(xiàn)在做短期的比較多,賬戶基本沒有空閑的?!笨头谥械摹百~戶”實(shí)際上指的是配資人通過平臺(tái)配資后的交易模式,即在平臺(tái)申請配資后,平臺(tái)會(huì)給投資人一個(gè)券商的賬戶,配資人只能在該賬戶中進(jìn)行交易,并且按照平臺(tái)的規(guī)定,配資人不可以修改資金賬號、密碼。按照客服的說法,當(dāng)賬戶接近預(yù)警線時(shí),平臺(tái)會(huì)對配資人進(jìn)行提示;當(dāng)賬戶接近平倉線時(shí),若配資人不追加保證金,平臺(tái)則會(huì)修改賬戶密碼。當(dāng)記者詢問平臺(tái)修改密碼后是否會(huì)立即強(qiáng)行平倉,客服則表示這要看配資人還是否愿意追加保證金。
針對這種模式,有業(yè)內(nèi)人士此前在接受《證券日報(bào)》記者采訪時(shí)表示,“在用戶繳納保證金之后,配資資金是打到第三方賬戶(由與平臺(tái)合作的證券公司提供)。由于每個(gè)賬戶對應(yīng)一張銀行卡,而銀行卡是平臺(tái)提供的賬戶和用戶進(jìn)行綁定的,因此配資人是無法提現(xiàn)的,僅能在賬戶內(nèi)進(jìn)行操作,而平臺(tái)及證券公司則有掌控權(quán)。”在這種模式下,配資人處于被動(dòng)地位,其背后的風(fēng)險(xiǎn)不言而喻。
同時(shí),值得關(guān)注的時(shí),早在去年嚴(yán)查場外配資期間,證監(jiān)會(huì)官方微博發(fā)布“禁止證券公司為場外配資活動(dòng)提供便利”,并下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)證券公司信息系統(tǒng)外部接入管理的通知》,要求證券公司對信息系統(tǒng)外部接入管理開展自查,全面梳理外部接入情況及業(yè)務(wù)開展情況,深入排查信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。要求證監(jiān)局對證券公司的自查情況進(jìn)行核實(shí)。重申證券公司使用外部接入信息系統(tǒng)開展證券業(yè)務(wù)的禁止性要求。對證券公司因信息系統(tǒng)外部接入引發(fā)信息安全事件,以及存在為場外配資活動(dòng)提供便利、直接或者間接參與非法證券活動(dòng)等情形的,依法采取行政監(jiān)管措施。
雖然監(jiān)管層一再強(qiáng)調(diào)“各證券公司不得通過網(wǎng)上證券交易接口為任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人開展場外配資活動(dòng)、非法證券業(yè)務(wù)提供便利”,但是從該客服人員口中所談及的多個(gè)開戶的券商來看,部分券商依舊給了場外配資平臺(tái)可乘之機(jī)。
注冊時(shí)間與客服所言不一致
網(wǎng)站ICP存在造假嫌疑
隨著《證券日報(bào)》記者的挖掘,發(fā)現(xiàn)螞蟻配資除了涉嫌虛假宣傳,還存在違規(guī)和造假行為,其中之一便是平臺(tái)的成立時(shí)間存在疑問。根據(jù)客服的說法,平臺(tái)成立于去年,但是當(dāng)記者想根據(jù)企業(yè)工商信息進(jìn)行核實(shí)時(shí),卻發(fā)現(xiàn)翻遍整個(gè)網(wǎng)站都沒有顯示平臺(tái)所隸屬的運(yùn)營公司名稱。于是記者以配資人身份對客服進(jìn)行詢問了解到,該平臺(tái)所屬公司名稱為“溫州思之創(chuàng)金融信息服務(wù)有限公司”,根據(jù)“天眼查”顯示,該公司的注冊時(shí)間為2016年2月16日,明顯與客服的說法不一致。
還引起記者關(guān)注的是,該公司的注冊地址為溫州市,而該平臺(tái)給出的客服電話號碼卻屬于上海地區(qū),且客服也表示公司在上海辦公。有法務(wù)人士在接受本報(bào)記者采訪時(shí)表示,公司該行為涉嫌“異地經(jīng)營”,根據(jù)《公司法》、《企業(yè)登記管理?xiàng)l例》等法律規(guī)定,企業(yè)只能有一個(gè)住所,如果需要變更住所的,應(yīng)當(dāng)在遷入新住所前申請變更登記,并提交新住所使用證明,如果擅自變更則會(huì)受到行政處罰?!耙坏┍还ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)查處,可能被處以1萬元以上10萬元以下的罰款,或者面臨警告、罰款、限期辦理登記、責(zé)令停業(yè)整頓、扣繳營業(yè)執(zhí)照甚至吊銷營業(yè)執(zhí)照等行政處罰?!?/p>
此外,根據(jù)螞蟻配資網(wǎng)站底部的信息顯示,平臺(tái)的ICP號為“滬ICP備15008049號”。本報(bào)記者登錄工信部ICP/IP地址、域名信息備案管理系統(tǒng)進(jìn)行查詢發(fā)現(xiàn),該ICP號并不存在,而與之相近的ICP號從詳情來看也與螞蟻配資毫無關(guān)系。而通過輸入網(wǎng)站名稱、網(wǎng)站首頁網(wǎng)址等方式進(jìn)行ICP查詢時(shí),也無任何相關(guān)備案信息。
根據(jù)“天眼查”顯示的該公司經(jīng)營范圍為“一般經(jīng)營項(xiàng)目:接受金融機(jī)構(gòu)委托從事金融信息技術(shù)外包、金融業(yè)務(wù)流程外包、資金撮合、理財(cái)產(chǎn)品推介、民間融資信息服務(wù)、投資管理、資產(chǎn)管理、電子商務(wù)信息咨詢、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)研發(fā)、技術(shù)服務(wù)”??梢钥闯?,平臺(tái)在資金上僅能進(jìn)行撮合業(yè)務(wù)。而依客服所言,配資的資金都是來自平臺(tái)本身。也就是說,平臺(tái)在資金業(yè)務(wù)操作上具有放貸的性質(zhì)?!肮疽园l(fā)放貸款為業(yè)務(wù)的話,就屬于小貸業(yè)務(wù),而小貸都需要特許經(jīng)營”,廖瑩對本報(bào)記者表示。
這樣一家虛假宣傳、成立時(shí)間不確定、涉嫌異地經(jīng)營、ICP造假的配資平臺(tái)為何能出現(xiàn)在百度搜索的最前部呢?對此,百度方面對本報(bào)記者表示,“螞蟻配資等幾個(gè)排名靠前的配資公司并不是百度廣告推廣客戶,屬于螞蟻配資或其他網(wǎng)站和公司自己通過技術(shù)手段做SEO優(yōu)化,排名靠前了?!?/p>
編輯:周佳佳
關(guān)鍵詞:螞蟻配資 “人人操盤模式” 存疑 涉嫌虛假宣傳
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