新華社北京12月30日電(記者劉錚、王文迪)中國人民銀行30日公布《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》。這一管理辦法將大額現(xiàn)金交易的人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)由原來的20萬元調(diào)整為5萬元。

央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，報(bào)告大額交易和可疑交易是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的三項(xiàng)核心反洗錢義務(wù)之一。以金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的這些報(bào)告為基礎(chǔ)，人民銀行與相關(guān)部門一起預(yù)防、遏制洗錢、恐怖融資。這次公布的管理辦法，對(duì)現(xiàn)行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》進(jìn)行了修訂、整合。

新出臺(tái)的管理辦法與現(xiàn)行規(guī)章相比，主要有四方面變化：一是明確以“合理懷疑”為基礎(chǔ)的可疑交易報(bào)告要求，新增建立和完善交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)、涉恐名單監(jiān)測(cè)、監(jiān)測(cè)系統(tǒng)建立和記錄保存等要求。二是將大額現(xiàn)金交易的人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)由20萬元調(diào)整為5萬元，并調(diào)整了金融機(jī)構(gòu)大額轉(zhuǎn)賬交易統(tǒng)計(jì)方式和可疑交易報(bào)告時(shí)限。三是新增大額跨境交易人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容，以人民幣計(jì)價(jià)的大額跨境交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為20萬元。四是對(duì)交易報(bào)告要素內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整。

央行有關(guān)負(fù)責(zé)人明確要求金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)將可疑交易監(jiān)測(cè)貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)；應(yīng)當(dāng)同時(shí)關(guān)注客戶的資金或資產(chǎn)是否與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)，提交可疑交易報(bào)告沒有起點(diǎn)金額要求；應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定時(shí)間報(bào)送可疑交易報(bào)告，最遲不超過5個(gè)工作日。

記者從央行了解到，考慮到金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行制度修訂、交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)自建及系統(tǒng)改造需要一定時(shí)間，管理辦法給予了半年過渡期，2017年7月1日生效實(shí)施。