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非法集資盯上農(nóng)民口袋:以神仙銀行為名 吸收1300多萬

2017年04月19日 07:19 | 來源:人民日報
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當(dāng)前,打著普惠金融、精準(zhǔn)扶貧、互聯(lián)網(wǎng)金融等幌子,非法集資正從城市蔓延到農(nóng)村。解剖臨朐“神仙銀行”個案,我們發(fā)現(xiàn),由于缺乏理財知識、防范意識薄弱,不少農(nóng)民辛苦攢下的血汗錢,落入了別有用心者的陷阱,非法集資下鄉(xiāng)應(yīng)引起警惕。

披著算卦、占卜的外衣,假借自己供奉神仙可以治病、祈福和保佑之名,山東省臨朐縣辛寨鎮(zhèn)南流村村民付某某利用部分群眾病急亂投醫(yī)和迷信鬼神的心理,開設(shè)所謂的“神仙銀行”,讓群眾把錢存入該“銀行”,并許諾這樣不僅能治病保平安,還可賺大錢,以此行非法集資之實,非法吸收存款1300余萬元。

騙來錢財,一部分用于個人揮霍享受,一部分高息放貸給企業(yè)、個體戶獲利,終因企業(yè)、個體戶資不抵債跑路,資金鏈斷裂后,導(dǎo)致投資者血本無歸。以神仙代言人自居的付某某沒有被她口中的“神仙”所保佑,終被公安機(jī)關(guān)依法查辦。 

非法集資在農(nóng)村蔓延的土壤是什么?為何一些農(nóng)民容易上當(dāng)?且看“神仙銀行”如何破滅——

以“神仙”為名為非法集資開路

臨朐縣公安機(jī)關(guān)將付某某抓獲時,她還在侍弄神仙塑像。她家的兩間屋子里,放滿了各路神仙的塑像,這些都是她曾經(jīng)騙取錢財、高息攬儲的工具。為何以此為工具?

付某某初中畢業(yè)之后就在外打工,曾經(jīng)開過飯店,干過服裝加工,接觸社會上各種人,她發(fā)現(xiàn)社會上有些人對算卦、占卜等十分感興趣,相關(guān)從業(yè)者收入頗豐。

自2008年始,付某某自稱信佛,并對外自稱“大師”,先后在辛寨鎮(zhèn)和臨朐縣城給人看病祈福祛災(zāi)、看風(fēng)水算卦,以此騙取錢財。

經(jīng)常外出給他人看病、算卦,付某某與社會閑散人員接觸密切,信息渠道比較靈通。她發(fā)現(xiàn),跳過監(jiān)管,偷偷對外高息放貸回報豐厚。最初,她用自己的積蓄,以月息4分至5分不等對外高息放貸,從中掙取高額利潤。

獲得“第一桶金”后,她開始找到那些以前找她所謂看過病、算過命的“客戶”,自稱開設(shè)了“神仙銀行”,有神仙保佑存錢人平安、掙大錢,以月息1.5分至3分不等的高利息為誘餌,多次誘騙他人存錢,然后以更高的利息借出,從中掙取差價。

“找她的人,多少有些迷信,再加上她能說會道,便很容易被騙上當(dāng)?!币晃粎⑴c偵破此案的民警介紹。

給存款人好處,鼓勵其發(fā)展下線

據(jù)臨朐縣公安機(jī)關(guān)介紹,一開始,付某某給存款人打了借條,并明確記錄利息情況,及時付息。在付息或者償還本金時,一方面付某某會說,神仙保佑大家發(fā)了財,這是事實;另一方面付某某還會試圖說服存款人繼續(xù)連本帶息再次存入“神仙銀行”,并動員存款人當(dāng)她的下線,鼓勵他們幫其拉存款,并給予存款人一定的介紹費。

騙局就像雪球一樣,越滾越大。一些存款人嘗到高息的甜頭后,或是拉親戚加入,或是借錢加大投資,有的甚至刷信用卡套現(xiàn)來投資……貪婪的欲望讓不少人成為付某某的擁躉。據(jù)介紹,付某某從中掙取利差100余萬元。

多則幾十萬元,少則幾百元,只要是錢,付某某來者不拒。甚至,一位在銀行工作的保安,也成了受害者。

這位保安每月工資1000多元,發(fā)工資當(dāng)天,他就把錢打到付某某的銀行賬戶。付某某經(jīng)常到銀行存取錢,少則幾萬元,多則幾十萬元,取款時,付某某有時也會請求保安來協(xié)助,兩人僅搭了幾次話,保安的工資就被付某某收入囊中。

騙來的錢去了哪?付某某使用“神仙銀行”存款和放高利貸的高息收入在臨朐縣城購置了兩處房產(chǎn),還添置了一輛越野轎車。

以籌資養(yǎng)老院為名,拆東墻補(bǔ)西墻

事情的敗露始于借貸者的跑路。2012年,辛寨鎮(zhèn)經(jīng)營酒瓶生意的齊某某借貸付某某200余萬元后跑路;2013年,山旺鎮(zhèn)經(jīng)營藥店的張某借貸20余萬元后跑路;2014年,辛寨鎮(zhèn)養(yǎng)殖肉食鴨的王某某借貸100多萬元后跑路……

因回款不力,付某某的資金缺口越來越大。為防止崩盤,付某某拆東墻補(bǔ)西墻。她進(jìn)一步提高存款利息,最高達(dá)6分。被逼無奈之下,她又以籌資興建養(yǎng)老院為名精心編織謊言、吸收存款,聲稱建好后,存款人或存款人家中老人可以免費入住,并給予高額回報。

但騙局終有被揭穿的一天。2016年6月22日,臨朐縣公安局北關(guān)派出所接到城關(guān)街道西坦村連某某報案稱,付某某拒不償還本金及利息共計42萬余元。接到報案后,臨朐縣公安機(jī)關(guān)立即展開調(diào)查取證,全面摸排受害人和付某某的信息,并將犯罪嫌疑人付某某成功抓獲。經(jīng)審訊,付某某對冒充尼姑,以“神仙銀行”、籌資興建養(yǎng)老院為名,承諾高額回報、高額利息為誘餌,非法吸收40余人共計1300余萬元存款的犯罪事實供認(rèn)不諱。歸案時,付某某手中僅有現(xiàn)金300余元。

臨朐縣公安局經(jīng)偵大隊二中隊中隊長馬騫介紹,當(dāng)前,一些所謂“法力無邊”的“神棍”“半仙”利用部分群眾封建迷信意識重、尋求心理安慰,借鬼神之名替人消災(zāi)祈福,但其目的是為了借機(jī)斂財或騙色,這助長了歪風(fēng)邪氣,嚴(yán)重?fù)p害了群眾利益。

一位幡然悔悟的受害者說,現(xiàn)在才徹底明白,那滿屋的神仙像,都是付某某為了斂財?shù)恼涎鄯ā?/p>

目前,犯罪嫌疑人付某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被依法刑事拘留。辦案民警提醒,面對所謂高額回報誘惑的時候,投資者應(yīng)堅信天上不會掉餡餅,通過合法合規(guī)的機(jī)構(gòu)理性投資,謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

編輯:曾珂

關(guān)鍵詞:非法集資 神仙銀行

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