近日，233名冒充公檢法機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪嫌疑人被從柬埔寨押解回國。至此，涉及20多個(gè)省區(qū)市的2000余起跨國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案告破。

近年來，網(wǎng)絡(luò)詐騙手段不斷翻新，公安機(jī)關(guān)打擊詐騙的手段也在升級(jí)，大數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)偵查已逐漸成為反詐騙的主流手段，在有的城市，民警從人工蹲守變運(yùn)用大數(shù)據(jù)進(jìn)行偵查，而且無需再跑到銀行調(diào)取資金流水，就能調(diào)取案件資金流等相關(guān)數(shù)據(jù)，進(jìn)行數(shù)據(jù)研判分析，工作效率得到有效提升。正如浙江金華市公安局金東分局刑事偵查大隊(duì)副大隊(duì)長徐嶄所說，“幾年前辦個(gè)案子可能要53天，現(xiàn)在花5到15天就能破案?！?/p>

各省市相繼成立反詐中心，專門處理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案。截至目前，全國已建成32個(gè)省級(jí)、316個(gè)地市級(jí)反詐中心，技術(shù)手段今非昔比，互聯(lián)網(wǎng)通訊設(shè)備、大數(shù)據(jù)甚至成了很多反詐中心的標(biāo)配。

浙江金華

回訪疑似受詐騙號(hào)碼阻止受害人資金被騙

“您好，我是金華市反電信詐騙中心的，昨天下午有個(gè)疑似網(wǎng)絡(luò)詐騙號(hào)碼打過您的手機(jī)，想問下有沒有泄露銀行卡信息或者在微信支付寶轉(zhuǎn)賬？”浙江金華，走進(jìn)金華市反電信詐騙中心，大廳里不時(shí)傳來工作人員與受害人通話的聲音。

據(jù)了解，金華市反詐中心的工作人員針對(duì)大數(shù)據(jù)監(jiān)測到的疑似受詐騙號(hào)碼逐一進(jìn)行回訪，類似的勸阻電話，他們每天要打上百個(gè)。移動(dòng)、聯(lián)通、電信三大運(yùn)營商，以及建設(shè)銀行、中國銀行等5大銀行也派專員入駐了反詐中心。警方接到報(bào)案后，第一時(shí)間將涉案銀行賬戶、電話推送給相關(guān)銀行和運(yùn)營商，對(duì)嫌疑人賬號(hào)進(jìn)行凍結(jié)，阻止受害人損失資金。

金華市反詐中心負(fù)責(zé)人李權(quán)介紹，目前網(wǎng)絡(luò)詐騙占到整個(gè)通訊詐騙案件的七成。反詐中心利用大數(shù)據(jù)技術(shù)，根據(jù)眾多受害人的行為特征等數(shù)據(jù)建立模型，符合這一模型的人，反詐中心將進(jìn)行預(yù)警，比如給對(duì)方發(fā)送預(yù)警信息，給疑似受害人撥打電話。對(duì)于極有可能被騙的，警方將進(jìn)行面對(duì)面勸阻?！氨M量在資金損失之前，阻止受害人被騙”。

【成績】 金華市反詐中心成立以來，累計(jì)研判線索5200余條，破獲百人以上規(guī)模案件8個(gè)，控制8個(gè)犯罪團(tuán)伙嫌疑人共計(jì)1300多名。

廣東深圳

限制“高?！便y行卡功能整治倒賣銀行卡亂象

深圳反詐中心主任王征途介紹，很多詐騙分子選擇購買別人的銀行卡獲取轉(zhuǎn)賬和提現(xiàn)。因?yàn)楸救碎_通自己的銀行卡并售賣的行為目前處于法律的真空地帶。在法律空白和高額利潤雙重因素驅(qū)使下，很多人出售自己的銀行卡，靠倒賣個(gè)人誠信牟利。

為了應(yīng)對(duì)這一現(xiàn)象，深圳市反詐中心與深圳市銀監(jiān)局等進(jìn)行合作，運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)在深圳地區(qū)建立了“污水池”（全稱“涉電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪高危人員動(dòng)態(tài)管控庫”），所有登記地址不準(zhǔn)、手機(jī)號(hào)碼未實(shí)名的“高?！便y行卡，都會(huì)被納入“污水池”系統(tǒng)。深圳39家商業(yè)銀行和14家外資銀行將限制這些銀行卡的網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、第三方支付和ATM自主服務(wù)功能，只保留其臨柜功能，即所有業(yè)務(wù)都需要到銀行柜臺(tái)面對(duì)面辦理。

深圳市的電話卡管理與銀行卡類似，如果有人出售的本人電話卡涉及兩宗以上案件，那么他在深圳只能開通限制在本地區(qū)使用的、只有語音通話功能的電話卡。

5年內(nèi)，如果污水池中的人名下銀行卡和電話卡沒有涉案行為，就可以從污水池“脫身”?！氨涣腥胛鬯氐你y行卡和電話卡賣不出去，就沒法用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”，王征途說。

【成績】 目前，列入深圳“污水池”控制的銀行賬戶共1535個(gè)，涉及嫌疑人數(shù)百名?！拔鬯亍毕到y(tǒng)建立以來，在深圳開出的銀行卡，涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的比例已經(jīng)下降了80%，當(dāng)?shù)亻_出的電話卡涉案率也下降了40%。

浙江義烏

外賣贈(zèng)送礦泉水瓶身貼反詐騙廣告

浙江義烏在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳方式上下足功課，作為全球最大的小商品集散中心，義烏在反詐騙宣傳上也頗有“電商”風(fēng)格。

義烏電商從業(yè)者眾多，據(jù)義烏公安統(tǒng)計(jì)，當(dāng)?shù)爻^70%的通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案發(fā)生在18至30歲的青年群體，其中超過55%的受害者有經(jīng)常訂外賣的習(xí)慣。

針對(duì)這一現(xiàn)象，義烏公安在10月下旬推出“反詐公益水”，聯(lián)合美團(tuán)、餓了么等外賣平臺(tái)向本地訂餐者免費(fèi)發(fā)放。“公益水”的瓶身上，印有關(guān)于網(wǎng)購、網(wǎng)貸、刷單等11類反詐騙知識(shí)，包括“不隨意點(diǎn)擊他人發(fā)來的鏈接；不掃描來路不明的二維碼；發(fā)現(xiàn)被騙后第一時(shí)間報(bào)警”等。

美團(tuán)外賣清溪站站長查朝陽專門給站內(nèi)騎手們定了一個(gè)特殊的送餐要求。每位騎手將訂餐和公益水送到顧客手中時(shí)，要向?qū)Ψ胶喴榻B“反詐公益水”的來由和瓶身上的反詐知識(shí)?！斑@種送餐方式意義很大，表示我們不僅是送餐者，還是反詐騙的宣傳者，一分鐘的解說，可能就防止了一個(gè)人被騙?！辈槌栒f。

【成績】 從11月6日起，先期投入的400箱“反詐公益水”在5天時(shí)間內(nèi)已經(jīng)全部發(fā)放到消費(fèi)者手中。

■ 焦點(diǎn)

第三方支付成反詐騙追查難點(diǎn)

“現(xiàn)在的詐騙分子在作案過程中，幾乎100%會(huì)用到微信、支付寶等第三方支付平臺(tái)”，寧波市公安局北侖分局刑偵民警焦程對(duì)第三方支付帶來的追查難題深有體會(huì)。

焦程介紹，如今大部分詐騙案都超出了單一的銀行卡對(duì)卡轉(zhuǎn)賬的形式，大部分嫌疑人都會(huì)采用微信、支付寶等各種第三方支付平臺(tái)進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移。通過微信和支付寶等第三方平臺(tái)轉(zhuǎn)賬形成的不是銀行卡到卡的記錄，而是一個(gè)騰訊或阿里等企業(yè)的訂單編號(hào)，警方要通過該訂單編號(hào)再去查詢相關(guān)的銀行卡，進(jìn)而聯(lián)系銀行凍結(jié)賬號(hào)。

問題在于，這類數(shù)據(jù)涉及公民個(gè)人隱私，要讓企業(yè)提供相關(guān)數(shù)據(jù)，警方需要辦理復(fù)雜的手續(xù)，無法第一時(shí)間凍結(jié)相關(guān)銀行卡阻止損失。

“而緊急止付的黃金時(shí)間一般在半個(gè)小時(shí)，等跑完一圈辦好手續(xù)，再向企業(yè)拿到數(shù)據(jù)，可能都過了半個(gè)月，受害人的錢早就被詐騙分子轉(zhuǎn)移很多次了?！?/p>

焦程希望，未來能將第三方支付平臺(tái)的涉案數(shù)據(jù)納入到反詐中心，以便公安機(jī)關(guān)第一時(shí)間聯(lián)系銀行凍結(jié)涉案賬戶，阻止詐騙分子轉(zhuǎn)移資金。

王征途的想法與焦程不謀而合，他建議第三方支付平臺(tái)將數(shù)據(jù)適當(dāng)向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行“開源”，比如采用企業(yè)派代表入駐公安機(jī)關(guān)的方式，通過警企合作，將雙方的資源在反詐中心這個(gè)平臺(tái)上進(jìn)行交互，實(shí)現(xiàn)一定程度的數(shù)據(jù)共享，合作防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的同時(shí)，王征途認(rèn)為，還要著重治理交易公民個(gè)人信息的行為，“這些泄露的公民信息是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙生存的土壤”。深圳警方曾在一個(gè)撥打騷擾電話的窩點(diǎn)發(fā)現(xiàn)海量公民個(gè)人信息，“泄露的信息量不是以G為單位，而是以T（1024G）、以P（1024T）為單位”。

王征途說，這背后反映出互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管還不完善，“網(wǎng)絡(luò)不是法外之地，線下要承擔(dān)的義務(wù)，在線上一樣要承擔(dān)”。（記者 黃哲程）