年內(nèi)30名銀行高管任職資格被否 考試“掛科”是主因違規(guī)炒股赫然在列

■本報記者 毛宇舟

對于很多行業(yè)而言，職業(yè)從業(yè)資格是從事該行業(yè)的必需品，金融行業(yè)更是如此，取得的資格認(rèn)證越多，就業(yè)砝碼就越重，如果不能通過資格考試，往往會因此丟掉飯碗。

《證券日報》記者日前以銀保監(jiān)會公布的數(shù)據(jù)統(tǒng)計，今年以來已有30名銀行行長、董事等任職資格被否，主要因考試未獲通過，此外，違規(guī)炒股、不具備職位相應(yīng)管理能力、有不良從業(yè)記錄以及獨董“不獨”也是任職資格不被核準(zhǔn)的原因。

25位高管考試“掛科”

作為一名合格的銀行高管，需要具備多方面的素質(zhì)，包括專業(yè)的金融知識、良好的從業(yè)經(jīng)驗和較高的道德素質(zhì)等，如若在這些方面有瑕疵，則難以通過監(jiān)管審查。在銀保監(jiān)會公布的否決任職資格信息中，因知識方面考核不合格的高管占比最多，根據(jù)《證券日報》記者梳理，25位高管兩次考試均未通過，其中部分直接放棄參加考試，涉及崗位包括支行行長、風(fēng)險總監(jiān)、獨立董事、董事等。

《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》(中國銀保監(jiān)會令2018年第5號)第七十九條第(四)項、《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》第九十七條第四款規(guī)定，申請中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員、申請農(nóng)村中小金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員的擬任人應(yīng)當(dāng)具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力。

監(jiān)管部門一般通過考試成績判斷擬任人是否具有專業(yè)能力，若考試第一次未通過，還可以進行補考，兩次考試間隔通常為兩周。目前在網(wǎng)絡(luò)上，已經(jīng)有銀行高管考試相關(guān)題庫和APP，可以進行在線模擬測試與復(fù)習(xí)。此外，任職銀行高級管理人員，必須持有銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試(銀行管理類)證書。

某國有銀行支行行長對記者表示，考試內(nèi)容主要是銀行從業(yè)基礎(chǔ)知識相關(guān)內(nèi)容，客觀題包括銀行實操業(yè)務(wù)流程、相關(guān)監(jiān)管管理辦法、基礎(chǔ)的銀行經(jīng)營知識等。主觀題則涉及行業(yè)分析、經(jīng)營發(fā)展思路等，總體而言，難度不大。

從地域上來看，在25位“掛科”的銀行擬任高管中，半數(shù)以上來自于甘肅和新疆地區(qū)，云南、湖北、山西、吉林等地也分別有高管因為考試不合格而未被核準(zhǔn)從業(yè)資格。從銀行類型來看，農(nóng)商行占比最大，國有大行有兩家銀行涉及，股份制商業(yè)銀行有兩家涉及，上述四家銀行未被核準(zhǔn)的崗位均是地方支行行長。

還有銀行高管任職資格未通過審查的原因是不熟悉職務(wù)職責(zé)，中國銀保監(jiān)會涼山監(jiān)管分局公告稱，因涼山農(nóng)村商業(yè)銀行擬任人李守林不符合《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》第一百零三條“農(nóng)村中小金融機構(gòu)擬任高級管理人員應(yīng)了解擬任職務(wù)的職責(zé)，熟悉同類型機構(gòu)的管理框架、盈利模式，熟知同類型機構(gòu)的內(nèi)控制度，具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險管理能力”之規(guī)定，不予核準(zhǔn)其風(fēng)險合規(guī)部部門負(fù)責(zé)人任職資格。

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，高管任職資格被駁回，銀行可以在收到批復(fù)之日起六十日內(nèi)向監(jiān)管部門申請行政復(fù)議，也可以在收到批復(fù)之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

高管因違規(guī)炒股被否

根據(jù)記者梳理，除考試原因外，高管任職資格被否還涉及炒股違規(guī)、從業(yè)記錄不良以及獨董“不獨”等問題。

昭通銀保監(jiān)分局公示顯示，某國有大行水富縣支行行長擬任人陳功存在貸款資金違規(guī)進入股市，以貸還貸的問題，《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》第七十九條第(二)項、第(五)項要求擬任人需要有良好的守法合規(guī)記錄和良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄，因此該核準(zhǔn)申請未被通過。

對于獨立董事，監(jiān)管有著明確的限制，要求不得任職的情況包括本人及其近親屬合并持有該金融機構(gòu)1%以上股份或股權(quán)；本人或其近親屬在持有該金融機構(gòu)1%以上股份或股權(quán)的股東單位任職；本人或其近親屬在該金融機構(gòu)、該金融機構(gòu)控股或者實際控制的機構(gòu)任職；本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構(gòu)貸款的機構(gòu)任職；本人或其近親屬任職的機構(gòu)與本人擬任職金融機構(gòu)之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔(dān)保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系；本人或其近親屬可能被擬任職金融機構(gòu)大股東、高管層控制或施加重大影響。

新疆吉木薩爾農(nóng)村商業(yè)銀行擬任陳罡為其獨立董事，但其違反了《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》第一百零一條第(三)款的規(guī)定，本人或其近親屬在該金融機構(gòu)、該金融機構(gòu)控股或者實際控制的機構(gòu)任職，因此該擬任申請未通過核準(zhǔn)。

河北蠡州北銀農(nóng)商銀行的董事提名則因為違反了《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》中的相關(guān)規(guī)定，未予核準(zhǔn)。

(證券日報)