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年中話金融:服務實體,關鍵在幾招?

2019年06月04日 09:02 | 作者:崔呂萍 | 來源:人民政協(xié)網(wǎng)
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對于經(jīng)濟而言,金融是血液、是工具,也應當與時俱進。今年2月22日,習近平總書記在中共中央政治局第十三次集體學習時強調(diào),要深化金融供給側(cè)結構性改革,增強金融服務實體經(jīng)濟能力。

深化金融供給側(cè)結構性改革,一個重要任務是破解實體經(jīng)濟在轉(zhuǎn)型升級中的金融需求“密碼”。今年上半年,在異常復雜的內(nèi)外部環(huán)境下,金融業(yè)助力實體企業(yè)的“突圍”可圈可點。時至年中,對于金融、對于實體經(jīng)濟,各界人士有怎樣的盤點和期待?

5月29日-30日,一年一度的金融街論壇年會在京舉行,本屆年會主題即“深化金融供給側(cè)結構性改革,推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展”。本報記者受邀參加年會多場活動,在會里會外,我們找尋并梳理當前中國金融業(yè)服務實體經(jīng)濟的關鍵幾招。

監(jiān)管者

金融業(yè)精準發(fā)力

對外開放步伐從未停歇

金融服務實體經(jīng)濟的力度,關鍵要看貨幣政策這只“發(fā)令槍”。在中國人民銀行行長易綱看來,近年來,人民銀行高度重視支持民營和小微企業(yè)的發(fā)展,以“幾家抬”的方式形成政策合力,通過信貸、債券和股票融資三支箭的政策設計,千方百計地加大對民營企業(yè)和小微企業(yè)的金融支持力度,推動民營企業(yè)和小微企業(yè)解決融資難、融資貴的問題,降低融資成本。

比如運用普惠金融定向降準。據(jù)易綱介紹,為支持民營和小微企業(yè),人民銀行在今年1月再次降低了1%的準備金率,同時從5月15日開始,對縣域金融機構實行比較低的準備金框架,也就是將1000多家農(nóng)村商業(yè)銀行的準備金從11%降到8%,法定存款準備金率下降3%,分三次釋放出3000億元,這樣能夠使1000多家縣域農(nóng)商行均勻地運用這批增量的錢,主要用于發(fā)放小微和民營企業(yè)貸款。

比如為民營企業(yè)設立債券融資支持工具,對民營企業(yè)發(fā)債信用進行擔保。據(jù)易綱介紹,截至目前,人民銀行發(fā)債工具已發(fā)出87只,金額近400億元,這一政策帶動間接發(fā)行的民營企業(yè)信用債數(shù)量更是幾倍于此。

“總的來看,前期一系列支持民營企業(yè)和小微企業(yè)發(fā)展的政策取得了積極成效。截至今年4月,普惠小微企業(yè)貸款的余額大數(shù)是10萬億元,同比增長了20%,增速度比上年末高了5%,支持小微企業(yè)2300多萬戶?!币拙V帶來的這份“成績單”,收獲了聽眾的掌聲。

貨幣政策引導,金融機構響應,這是金融市場有效運行的基礎。而更大的市場需求,需要更多的服務主體參與。對此,中國銀保監(jiān)會副主席王兆星表示,中國的銀行業(yè)、保險業(yè)對外開放不斷擴大,對外開放的步伐從未停止。尤其是中國銀行業(yè)、保險業(yè)全面履行加入世界貿(mào)易組織承諾的基礎上,不斷自主擴大開放,不斷向世界打開大門。

王兆星帶來的數(shù)據(jù)是,截至今年4月,共有來自54個國家和地區(qū)的215家外國銀行在華設立了41家外國銀行法人,115家外國銀行的分行和153家代表處,外資銀行的營業(yè)機構已經(jīng)達到982家。

同時,共有來自16個國家和地區(qū)的境外保險機構在華設立了59家外資保險機構和14家外資保險中介機構,下設分支機構達到1800多家。共有來自22個國家和地區(qū)的境外保險機構在華設立了132家代表處。

對于這樣的開放度和外資參與度,王兆星的評價是,外資銀行和外資保險機構充分發(fā)揮了跨境經(jīng)營的優(yōu)勢,不斷加大在華的資源投入,不斷豐富產(chǎn)品服務體系,其參與中國經(jīng)濟發(fā)展和提供的服務已遠遠超出其資產(chǎn)份額所反映的價值。這樣的開放,也全面提升了中國金融業(yè)的發(fā)展水平和金融機構的競爭力,優(yōu)化了資金、技術、人才等市場要素的配置,促進了科技創(chuàng)新的進步,更好地滿足了經(jīng)濟發(fā)展和城鄉(xiāng)居民的金融服務需求。

案例

多層次資本市場怎樣用好?

“北京模式”值得思考

一花獨放不是春,百花齊放春滿園。在業(yè)界人士看來,除了間接融資,對于多層次資本市場的運用,或許才是企業(yè)深一度掌握金融工具的標志。

截至目前,金融業(yè)已經(jīng)成為北京市的第一支柱產(chǎn)業(yè)。在中國證監(jiān)會副主席閻慶民看來,北京在創(chuàng)新金融產(chǎn)品和金融服務、豐富服務經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的新工具方面,是值得大家關注和分析的。

“去年,我國上市公司市值、融資規(guī)模、并購重組數(shù)量在全球都是居前列的。我也發(fā)現(xiàn),北京的上市公司已經(jīng)形成了主板北京板塊和創(chuàng)業(yè)板中關村板塊。近三年,北京IPO融資和公司債等融資規(guī)模已經(jīng)達到近3萬億元,這在全國的占比也是非常高的。直接融資已經(jīng)成為北京企業(yè)重要的融資渠道。下一步,我們還是要繼續(xù)充分發(fā)揮好資本市場的功能作用,鼓勵金融機構在京津冀協(xié)同發(fā)展、生態(tài)環(huán)保、產(chǎn)業(yè)升級等方面創(chuàng)新投融資一體化和綜合性金融服務,在副中心的建設、冬奧會等首都城市建設的重點領域設計個性化、差異化、定制化的金融產(chǎn)品和金融服務,精準、高效地支持北京首都發(fā)展。”對于北京地區(qū)企業(yè)與資本市場的互動,閻慶民點了贊。

當然,擁抱多層次資本市場的一大前提是企業(yè)自身的特點。

“截至今年4月底,科創(chuàng)板的輔導備案企業(yè)(中北京)居全國首位,上市公司龍頭的高精尖產(chǎn)業(yè)鏈完整。我看了一下數(shù)據(jù),在170家準備上市公司當中,有51%以上來自于中關村科技園區(qū),1343家新三板掛牌企業(yè)當中,130多家是創(chuàng)新型公司。下一步,我們還要支持產(chǎn)業(yè)投資基金、天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、股權投資,為文化產(chǎn)業(yè)和科創(chuàng)企業(yè)提供資本支撐。”閻慶民這樣說。

展望未來,圍繞優(yōu)化證券金融服務結構體系,拓寬服務業(yè)對外開放的新渠道,閻慶民有兩點建議。

第一是推動證券金融服務機構的高質(zhì)量發(fā)展。實現(xiàn)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展離不開高質(zhì)量的金融機構體系。“北京地區(qū)的證券金融服務機構,數(shù)量眾多,對外開放程度高,形成了圍繞資本市場完整的服務產(chǎn)業(yè)鏈,證券金融服務機構的數(shù)量和合資公司的占比位居全國前三,從事證券期貨業(yè)的會計事務所、律師事務所、資產(chǎn)評估機構的數(shù)量和執(zhí)業(yè)人員居全國一半以上,業(yè)務占比達到70%。在北京注冊和展業(yè)的私募基金管理人員數(shù)量占全行業(yè)的1/4,管理基金的規(guī)模占全行業(yè)的1/3,這些都是北京經(jīng)濟發(fā)展的軟實力。未來,我們將進一步引導行業(yè)機構完善公司治理,強化內(nèi)部控制,專注主業(yè)經(jīng)營,提升運營效率,擴大金融的有效供給,助力首都經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級和經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。”閻慶民表示。

第二是提升證券期貨行業(yè)的對外開放和創(chuàng)新融合水平。“證監(jiān)會積極支持和配合北京市服務業(yè)擴大開放綜合試點,推動證券期貨行業(yè)的雙向開放戰(zhàn)略在北京落地。除了核準瑞銀證券作為全國首家外資控股證券公司之外,我們也將推進其他國際知名金融機構在京新設投資機構,支持符合條件的證券基金金融機構‘走出去’,逐步提高跨境金融服務的能力和國際競爭力,支持北京優(yōu)化營商環(huán)境,提升保護中小投資者指標排名,通過打造證券業(yè)對外開放的新高地,充分激發(fā)首都金融發(fā)展的內(nèi)生動力,更有力地支持、支撐北京服務業(yè)更高水平的擴大開放。”閻慶民這樣說。

業(yè)界

新的經(jīng)濟增長源對金融啥要求?

服務不“卡脖”,助力好“備胎”

“過去,房地產(chǎn)投資、基建投資和出口是我國經(jīng)濟增長的三大來源,而這三大來源,相繼在歷史需求峰值出現(xiàn)后發(fā)生明顯減速。現(xiàn)在來看,這些領域?qū)ξ覈?jīng)濟存量的穩(wěn)定很重要,但是對增量的作用已經(jīng)不大了。對我們而言,新的增長動能非常重要?!痹谌珖f(xié)經(jīng)濟委員會副主任劉世錦看來,新的增長動能,既包括對低效率部門的改進、低收入階層收入增長和人力資本的提升,也包括消費和產(chǎn)業(yè)結構的升級,還包括補齊科學技術的基礎性研究和人才培養(yǎng),更重要的是謀求綠色發(fā)展。

要實現(xiàn)這一切,金融服務也得變變樣。

比如放寬準入,發(fā)展出一大批為民營、中小企業(yè)提供專業(yè)化服務的金融機構和金融產(chǎn)品?!霸谶@個方面,除了我們的理念、政策、法制方面的問題之外,現(xiàn)在傳統(tǒng)金融機構的機制和能力也是不適應的。這個方面,怎么能夠發(fā)揮好本地化、網(wǎng)絡化的優(yōu)勢?實際上,現(xiàn)在已經(jīng)有一些成功的經(jīng)驗了?!眲⑹厘\這樣說。

其次,要有效利用國家信用。在劉世錦看來,現(xiàn)在一些地方政府、國企的杠桿率水平較高,背后有國家信用的支撐,但其對國家信用的利用效率其實并不高。當前,應該探索如何更好地利用國家信用,進行制度安排和產(chǎn)品設計,比如說可以考慮發(fā)行低成本的長期建設國債,為政府公共產(chǎn)品和服務提供資金支持,這也有助于化解地方的隱形債務。

第三,劉世錦認為,要為企業(yè)兼并重組提供有效的金融支持,推動產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級,提高產(chǎn)業(yè)和區(qū)域的產(chǎn)業(yè)集中度。

第四,要進一步完善部分環(huán)節(jié),為創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)成長提供所需的金融服務,“下一步要考慮,怎么加快探索為市場化方式解決‘卡脖子’和‘備胎’技術提供金融支持的機制和產(chǎn)品?!眲⑹厘\表示。他還強調(diào),要積極推動綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新?!爸袊诰G色金融方面,在全球范圍之內(nèi)是走在前面的,下一步應該說潛力很大,綠色信貸、綠色債券、綠色基金、碳金融等等這些方面,我們可以有更多的探索,以適應綠色經(jīng)濟體系形成和發(fā)展的需要?!?/p>

金融機構

創(chuàng)新業(yè)務模式直面挑戰(zhàn)

“金融機構發(fā)展得好不好,關鍵看服務能力和水準是否與經(jīng)濟的內(nèi)在訴求相契合。經(jīng)濟發(fā)展是有周期的,經(jīng)營金融業(yè)事實上就是在經(jīng)營經(jīng)濟周期。好的發(fā)展周期有好的市場介入策略和資源統(tǒng)籌能力;在風險裸露的調(diào)整周期,要練好內(nèi)功防范金融風險,以風險管控為準則?!惫獯笈d隴信托有限責任公司(以下簡稱“光大信托”)黨委書記、董事長、總裁閆桂軍在2019年京交會金融服務展期間對記者這樣表示。

公開資料顯示,截至2019年一季度末,光大信托管理信托資產(chǎn)規(guī)模為6256.06億元,其中投向服務實體經(jīng)濟業(yè)務規(guī)模4957.11億元,占比為79.24%,同比增長514.95億元,增幅為11.59%。

近兩年來,金融業(yè)各界聚力為中小微企業(yè)紓困。這背后,信托業(yè)的力量也不可小覷。

“民營中小微企業(yè)為中國經(jīng)濟發(fā)展作出了非常大的貢獻,我是感同身受的。為此,我們成立了30億元的平準基金,支持發(fā)行未到期債券且債券價格起伏較大的民營企業(yè),通過平準基金進行逆向操作,熨平市場波動,穩(wěn)定市場價格,進一步穩(wěn)定企業(yè)信用,為民營企業(yè)獲取融資創(chuàng)造良好條件。目前平準基金的額度已用滿了,加上其他的紓困基金,總額達50億元。除了支持民營企業(yè)發(fā)債,我們還支持地方政府的重大民生工程。”

閆桂軍表示,目前民營企業(yè)在資本市場的信用逐步恢復,去年投資的債券收益也很不錯,真正實現(xiàn)了“一石三鳥”:一是響應國家政策、穩(wěn)定市場預期;二是民營企業(yè)拿到錢渡過難關;三是信托公司也賺取收益。

閆桂軍認為,信托是一個以投資為核心、以產(chǎn)融結合為紐帶的跨域經(jīng)營混合式金融主體,服務民營經(jīng)濟具有制度、模式、創(chuàng)新等優(yōu)勢。

編輯:秦云

關鍵詞:金融 實體經(jīng)濟 金融街論壇年會

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