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貨幣政策未變 8000億元降準“禮包”惠及誰?

2020年01月03日 08:25 | 來源:人民日報海外版
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中國人民銀行1月1日發(fā)布通知,決定于1月6日下調(diào)金融機構存款準備金率0.5個百分點(不含財務公司、金融租賃公司和汽車金融公司)。此次全面降準預計將釋放長期資金8000億元。專家指出,全面降準不等于“大水漫灌”,穩(wěn)健的貨幣政策沒有改變,這對于經(jīng)濟面和資本市場都形成重大利好。

保持流動性合理充裕

為何選在此時降準?降準出于哪些考慮?

國家金融與發(fā)展實驗室副主任曾剛在接受本報記者采訪時表示,從短期來看,此次降準是為釋放流動性來滿足春節(jié)前的資金需求高峰,保證市場平穩(wěn)?!耙话銇碚f,春節(jié)前后更容易出現(xiàn)資金的投放和回籠需求?!痹鴦傉f,“今年春節(jié)較往年更早,流動性面臨小幅資金到期壓力,現(xiàn)金需求增大,央行在月初就宣布降準是為營造較平穩(wěn)的資金利率,體現(xiàn)了穩(wěn)健的貨幣政策的靈活適度?!?/p>

從中長期來看,降準能釋放銀行的中長期資金。曾剛認為,下調(diào)準備金率相當于將被凍結在銀行賬戶上的一部分長期資金還給銀行,一方面意味著銀行可以做一些中長期的貸放,另一方面則相當于降低了銀行的成本?!斑@有利于降低實體經(jīng)濟融資成本,也增強了銀行提供中長期貸款的能力,為穩(wěn)增長創(chuàng)造了更好的條件?!?/p>

另外,年初降準有助于滿足金融機構以及借款主體的資金需求,爭取“開門紅”?!坝捎诮衲攴€(wěn)增長的壓力較大,因此各方面規(guī)劃都會有從1月份開始發(fā)力的可能性,銀行也有早投放早收益的習慣。從地方政府發(fā)債需求而言,一季度1月份可能也會開工很多的項目,從而導致對資金需求增大,這個時候降準有助于爭取‘開門紅’,為金融機構或地方政府提供充足的流動性支持?!痹鴦傉f。

更好服務實體經(jīng)濟

央行明確,此次降準增加了金融機構的資金來源,大銀行要下沉服務重心,中小銀行要更加聚焦主責主業(yè),都要積極運用降準資金加大對小微、民營企業(yè)的支持力度。在此次全面降準中,僅在省級行政區(qū)域內(nèi)經(jīng)營的城市商業(yè)銀行、服務縣域的農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社和村鎮(zhèn)銀行等中小銀行獲得長期資金1200多億元,有利于增強立足當?shù)?、回歸本源的中小銀行服務小微、民營企業(yè)的資金實力。同時,此次降準降低銀行資金成本每年約150億元,通過銀行傳導可降低社會融資實際成本,特別是降低小微、民營企業(yè)融資成本。

曾剛指出,央行明確大銀行要下沉服務重心,中小銀行要強化對小微民營企業(yè)、對“三農(nóng)”、對地方經(jīng)濟的支持,這也是金融供給側(cè)機構改革的核心內(nèi)容?!斑^去一年,國家出臺許多政策都在強化這點,其中包括定向降準、監(jiān)管政策的引導、考核制度的改變等等?!痹鴦傉f,“降準增強的是整個市場的流動性,這也意味著我們在總量降準的同時,也希望在結構層面上能夠把更多的資金投放到小微民營企業(yè)、服務實體經(jīng)濟上來?!?/p>

去年年末,金融穩(wěn)定發(fā)展委員會提出要在信貸考核和內(nèi)部激勵上下更大功夫,增強金融機構服務實體經(jīng)濟特別是小微企業(yè)的內(nèi)生動力。曾剛預計,未來一段時間,在監(jiān)管政策方面、銀行內(nèi)部管理考核方面,將會有更加具體的針對小微民營企業(yè)的政策出臺?!翱偭康恼{(diào)整再疊加結構上政策的引導,降準對實體經(jīng)濟、小微企業(yè)將會產(chǎn)生積極的影響,融資成本會進一步降低,融資難的狀況能夠得到進一步的緩解。”

穩(wěn)健的貨幣政策沒有變

此次降準引發(fā)了社會各界及國際社會的普遍關注,多方釋放了對中國經(jīng)濟積極的預期。

路透社1日報道稱,中國央行降準如期而至,8000億元禮包呵護流動性,引導融資成本下行。分析師們認為,伴隨此次降準推動銀行資金成本下行,也有助于滿足1月繳稅、專項債發(fā)行、春節(jié)等因素帶來的流動性需求。預計2020年針對實體經(jīng)濟的信貸和社會融資增速有望小幅上行。

“中國央行為進一步貸款鋪平道路”,德國《商報》1日報道稱,盡管面臨巨大壓力,中國的經(jīng)濟增長仍具有彈性。中國央行將使用幾種貨幣政策工具和靈活的政策來維持流動性。這意味著中央銀行將給予銀行更多的貸款余地,以提振經(jīng)濟。

中國股市也隨之迎來大漲。曾剛認為,股市行情大漲,降準只是短期的直接原因?!肮墒行星槭且粋€長期的事情,不光是短期貨幣政策的刺激,更是由于在金融供給側(cè)結構性改革確定的方向中資本市場具有舉足輕重的地位,這決定了未來資本市場會得到越來越多政策的支持?!痹鴦傉f,從國家層面來看,金融供給側(cè)結構改革核心內(nèi)容就是優(yōu)化融資結構,推動直接融資發(fā)展。而直接融資發(fā)展的核心就是資本市場的發(fā)展,一個強大的繁榮資本市場,是符合金融供給側(cè)改革主體方向的。

全面降準是否意味著穩(wěn)健貨幣政策取向發(fā)生改變?央行有關負責人強調(diào),此次降準與春節(jié)前的現(xiàn)金投放形成對沖,銀行體系流動性總量仍將保持基本穩(wěn)定,保持靈活適度,并非“大水漫灌”,體現(xiàn)了科學穩(wěn)健把握貨幣政策逆周期調(diào)節(jié)力度,穩(wěn)健貨幣政策取向沒有改變。


編輯:張佳琪

關鍵詞:降準 政策 銀行

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