近幾年，黨中央以習(xí)近平法治思想為指引，持續(xù)推動(dòng)全面依法治國(guó)工作會(huì)議的部署安排，國(guó)資委也印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步深化法治央企建設(shè)的意見(jiàn)》等一系列文件，指導(dǎo)央企加快健全領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任體系、依法治理體系、規(guī)章制度體系、合規(guī)管理體系等體系的建設(shè)進(jìn)程。下面本人從保險(xiǎn)行業(yè)的法治企業(yè)建設(shè)淺談體會(huì)如下：

一、 堅(jiān)持法治思想引領(lǐng)

黨的十八大以來(lái)，習(xí)近平總書記以馬克思主義政治家、思想家、戰(zhàn)略家的深刻洞察力和理論創(chuàng)造力，創(chuàng)造性提出關(guān)于全面依法治國(guó)的一系列具有原創(chuàng)性、標(biāo)志性的新理念新思想新戰(zhàn)略，形成了習(xí)近平法治思想。習(xí)近平法治思想內(nèi)涵豐富、論述深刻、邏輯嚴(yán)密、系統(tǒng)完備，是順應(yīng)實(shí)現(xiàn)中華民族偉大復(fù)興時(shí)代要求應(yīng)運(yùn)而生的重大理論創(chuàng)新成果，是馬克思主義法治理論中國(guó)化最新成果，是習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想的重要組成部分，是全面依法治國(guó)的根本遵循和行動(dòng)指南。

堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)。堅(jiān)持黨對(duì)一切工作的領(lǐng)導(dǎo)，是歷史的選擇，人民的選擇。黨的領(lǐng)導(dǎo)是推進(jìn)全面依法治國(guó)的根本保證。堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，就是要把黨的領(lǐng)導(dǎo)貫徹到依法治國(guó)全過(guò)程和各方面，是我國(guó)社會(huì)主義法治建設(shè)的一條基本經(jīng)驗(yàn)，也是我國(guó)特色社會(huì)主義法治的基本原則。黨的十八屆四中全會(huì)對(duì)全面推進(jìn)依法治國(guó)作出了頂層設(shè)計(jì)和全面部署，出臺(tái)了《中共中央關(guān)于全面推進(jìn)依法治國(guó)若干重大問(wèn)題的決定》，隨之，習(xí)近平總書記又強(qiáng)調(diào)要把依法治國(guó)放在“四個(gè)全面”戰(zhàn)略布局來(lái)把握，把法治的重要性提升到了前所未有的高度。

堅(jiān)決貫徹落實(shí)法治央企建設(shè)。全面推進(jìn)法治央企建設(shè)，是落實(shí)全面依法治國(guó)戰(zhàn)略的必然要求。從依法治企、深化法治央企、到推進(jìn)企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)都是全面依法治國(guó)基本方略的具體措施，也是全面依法治國(guó)的重要內(nèi)容，更是提升中央企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的迫切需求。國(guó)務(wù)院國(guó)資委2021年印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步深化法治央企建設(shè)的意見(jiàn)》，提出“十四五”期間，中央企業(yè)法治理念更加強(qiáng)化、治理機(jī)制更加完善、制度體系更加優(yōu)化、組織機(jī)構(gòu)更加健全、管理方式更加科學(xué)、作用發(fā)揮更加有效、法治建設(shè)取得更大進(jìn)展，部分企業(yè)率先達(dá)到世界一流水平，為企業(yè)深化改革、高質(zhì)量發(fā)展提供更加有力的支撐保障。中央企業(yè)作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的重要支柱，在經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中作用關(guān)鍵，更應(yīng)堅(jiān)決服務(wù)黨和國(guó)家工作大局，以習(xí)近平法治思想為指導(dǎo)，認(rèn)真落實(shí)國(guó)資委法治央企建設(shè)新要求，牢牢把握時(shí)代機(jī)遇，從更高站位、更廣視野和更深層次上實(shí)現(xiàn)法治公司的建設(shè)與跨越。

持之以恒做好金融風(fēng)險(xiǎn)管控。法治是最好的營(yíng)商環(huán)境。近年來(lái)，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)法律法規(guī)出臺(tái)速度加快，持續(xù)推進(jìn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的治理體系、組織體系健全完善，強(qiáng)化股東資質(zhì)審查、嚴(yán)格規(guī)范大股東行為，強(qiáng)化互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)等領(lǐng)域的監(jiān)管，加大對(duì)違法違規(guī)股東懲戒和公開(kāi)披露力度，全面提高保險(xiǎn)行業(yè)違法違規(guī)成本，大監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管趨勢(shì)特征明顯。這都需要保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)一步完善企業(yè)治理機(jī)制，健全完善法治基礎(chǔ)，做好風(fēng)險(xiǎn)管理，提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。

二、 “小經(jīng)紀(jì)、大作用”的法治建設(shè)之路

英大長(zhǎng)安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司（以下簡(jiǎn)稱公司）全面貫徹落實(shí)國(guó)資委法治央企工作要求，緊緊圍繞國(guó)家電網(wǎng)公司“一體四翼”發(fā)展布局，將依法合規(guī)作為企業(yè)經(jīng)營(yíng)的根本前提，把法治合規(guī)要求嵌入業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)、各領(lǐng)域，持續(xù)提升公司治理現(xiàn)代化水平，全面推動(dòng)公司法治建設(shè)實(shí)現(xiàn)新的跨越和提升。

（一）建立健全領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任體系。運(yùn)用制度化、法治化的方式推動(dòng)黨的領(lǐng)導(dǎo)全面融入公司治理，統(tǒng)一部署具體工作任務(wù)，切實(shí)發(fā)揮黨委把方向、管大局、促落實(shí)作用。加強(qiáng)法治建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組建設(shè)，明確法治建設(shè)職責(zé)，董事長(zhǎng)、總經(jīng)理對(duì)重點(diǎn)問(wèn)題親自研究，部署協(xié)調(diào)、統(tǒng)籌推進(jìn)法治企業(yè)建設(shè)工作。切實(shí)壓緊壓實(shí)公司各級(jí)單位主要負(fù)責(zé)人履行推進(jìn)法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)，持續(xù)推進(jìn)各級(jí)單位法治建設(shè)。持續(xù)強(qiáng)化授權(quán)管理工作，嚴(yán)格規(guī)范法定代表人授權(quán)管理，嚴(yán)格審核專項(xiàng)授權(quán)的時(shí)間和范圍等，確保授權(quán)依法合規(guī)。結(jié)合公司實(shí)際需求，以法人治理授權(quán)和管理授權(quán)為基本框架，依據(jù)公司章程、規(guī)章制度及有關(guān)規(guī)范性文件，組織建立共包含15個(gè)專業(yè)，242個(gè)事項(xiàng)的授權(quán)清單，進(jìn)一步促進(jìn)授權(quán)體系優(yōu)化、治理結(jié)構(gòu)完善。

（二）全面夯實(shí)依法治理體系。充分發(fā)揮章程在企業(yè)治理中的統(tǒng)領(lǐng)作用，切實(shí)發(fā)揮法律合規(guī)管理機(jī)構(gòu)專業(yè)審核把關(guān)作用，科學(xué)配置權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，明確履職程序和要求，保障章程依法制定、依法實(shí)施。明確公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員、黨委委員分管法律事務(wù)，參加公司黨委會(huì)、總經(jīng)理辦公會(huì)等重要決策會(huì)議，充分履行專業(yè)把關(guān)作用。組織制定《重大決策合法合規(guī)性審核事項(xiàng)清單》，細(xì)化決策審核范圍，編發(fā)審核事項(xiàng)清單和實(shí)務(wù)操作手冊(cè)，嚴(yán)格落實(shí)重大決策合法合規(guī)性前置程序。

（三）優(yōu)化完善規(guī)章制度體系。制度是法治建設(shè)的基礎(chǔ)保障，要充分發(fā)揮制度對(duì)公司發(fā)展的引領(lǐng)規(guī)范作用。加強(qiáng)制度建設(shè)管理，強(qiáng)化制度制定的科學(xué)性、針對(duì)性和有效性，及時(shí)回應(yīng)法治要求和管理需求。以科學(xué)化、體系化、規(guī)范化為建設(shè)思路，構(gòu)建結(jié)構(gòu)清晰、內(nèi)容完整、相互銜接、有效協(xié)同的規(guī)章制度體系。持續(xù)強(qiáng)化制度建設(shè)的管理，健全完善規(guī)章制度計(jì)劃申報(bào)、調(diào)整，制度審查、制度印發(fā)、制度培訓(xùn)宣貫、制度執(zhí)行檢查以及制度監(jiān)督全過(guò)程管理機(jī)制。持續(xù)開(kāi)展制度宣貫培訓(xùn)，豐富培訓(xùn)形式與方式方法，定期組織開(kāi)展監(jiān)督檢查，推動(dòng)制度的有效落實(shí)。

（四）健全完善合規(guī)管理體系。合規(guī)管理體系建設(shè)的不斷深入是企業(yè)合規(guī)管理從“被動(dòng)合規(guī)”轉(zhuǎn)向“主動(dòng)合規(guī)”的重要體現(xiàn)。企業(yè)要先建立合規(guī)管理基本制度，清晰界定董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層、合規(guī)管理委員會(huì)、合規(guī)管理負(fù)責(zé)人職責(zé)分工，建立起職責(zé)界面清晰、管控層級(jí)科學(xué)的組織架構(gòu)。堅(jiān)持一體化發(fā)展思路，將合規(guī)管理委員會(huì)與全面風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、內(nèi)部控制委員會(huì)合署，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)推進(jìn)企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理各項(xiàng)工作。融合合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)要求，建立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)“三道防線”，強(qiáng)調(diào)“管業(yè)務(wù)必須管合規(guī)”，壓緊壓實(shí)主體責(zé)任，目前“三道防線”各司其職、有效運(yùn)轉(zhuǎn)。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與應(yīng)對(duì)管理，以促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控和合規(guī)管理協(xié)同運(yùn)轉(zhuǎn)為目標(biāo)，建立包含9個(gè)子庫(kù)，51個(gè)一級(jí)業(yè)務(wù)，114個(gè)二級(jí)業(yè)務(wù)，236個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)。強(qiáng)化合規(guī)管理隊(duì)伍的建設(shè)與管理，在公司本部各部門、各分子公司層面均配置具備管理經(jīng)驗(yàn)的兼職風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專責(zé)，定期對(duì)合規(guī)專責(zé)進(jìn)行培訓(xùn)，近年來(lái)合規(guī)管理隊(duì)伍履職能力不斷提升。

（五）持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)防控監(jiān)測(cè)能力。公司高度重視風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與防范，持續(xù)跟進(jìn)行業(yè)監(jiān)管動(dòng)態(tài)變化，更新完善風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)清單，編發(fā)行業(yè)法律法規(guī)信息簡(jiǎn)報(bào)和季度監(jiān)管處罰通報(bào)，下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)提示函，不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。優(yōu)化公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系指標(biāo)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)成果應(yīng)用，風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)精準(zhǔn)性和監(jiān)測(cè)水平持續(xù)提升。防范公司重大風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)做好市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)、新型業(yè)務(wù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)、信息與網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)、品牌管理風(fēng)險(xiǎn)、疫情防控風(fēng)險(xiǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)管控工作。編制股東業(yè)務(wù)、非股東業(yè)務(wù)、客服管理和國(guó)際業(yè)務(wù)（再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)）內(nèi)部控制流程手冊(cè)，規(guī)范業(yè)務(wù)人員行為；有序開(kāi)展內(nèi)控監(jiān)督評(píng)價(jià)，對(duì)7家業(yè)務(wù)單位進(jìn)行內(nèi)控自評(píng)價(jià)，下發(fā)管理建議書，組織被評(píng)價(jià)單位認(rèn)真落實(shí)整改措施，提升內(nèi)控有效性。

（六）健全完善風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審查與監(jiān)督檢查機(jī)制。公司加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域業(yè)務(wù)審查，建立并不斷完善互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)審查和新型業(yè)務(wù)審查“兩個(gè)機(jī)制”，進(jìn)一步明確審查流程，強(qiáng)化事前合規(guī)審查，形成了合規(guī)管理部門統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，專業(yè)部門相互配合的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審查機(jī)制，為公司業(yè)務(wù)合規(guī)開(kāi)展提供有效支撐。協(xié)同推進(jìn)合規(guī)檢查、業(yè)務(wù)檢查、內(nèi)控評(píng)價(jià)與內(nèi)部審計(jì)有機(jī)融合，揭示經(jīng)營(yíng)管理中存在的內(nèi)控缺陷和風(fēng)險(xiǎn)隱患，提出管理提升建議，推動(dòng)被檢查單位各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)依法合規(guī)、規(guī)范高效地開(kāi)展。

（七）增強(qiáng)支持支撐能力建設(shè)。堅(jiān)持“法律是紅線、合規(guī)是底線”，運(yùn)用法治思維和規(guī)范經(jīng)營(yíng)的方式推動(dòng)公司發(fā)展。深入分析外部形勢(shì)，緊跟監(jiān)管重點(diǎn)區(qū)域，提前做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與提示。利用大數(shù)據(jù)工具，梳理分析監(jiān)管處罰，編制重點(diǎn)案例分析，形成警示通報(bào)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。法律合規(guī)人員提前參與公司新型業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)、股權(quán)投資等重大項(xiàng)目前期研究，持續(xù)強(qiáng)化加強(qiáng)法律合規(guī)審核，嚴(yán)控法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。持續(xù)做好業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)咨詢服務(wù)工作，會(huì)同常法為業(yè)務(wù)單位提供法律支持，及時(shí)跟進(jìn)項(xiàng)目進(jìn)展情況，有效把控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保障公司依法規(guī)范操作。持續(xù)培育法治文化，激發(fā)員工合規(guī)內(nèi)生動(dòng)力，做好普法宣傳工作，推動(dòng)法治宣傳、合規(guī)培訓(xùn)常態(tài)化、多樣化發(fā)展，努力營(yíng)造“合規(guī)立身”的文化氛圍。

全面依法治國(guó)是國(guó)家治理的一場(chǎng)深刻革命。治理體系中，法治體系是關(guān)鍵環(huán)節(jié)；治理能力中，運(yùn)用法治思維和法治方式推動(dòng)工作是最重要的內(nèi)容。企業(yè)必須從思想上高度重視，將法治工作納入“十四五”規(guī)劃和年度計(jì)劃統(tǒng)籌謀劃、同步推進(jìn)，必須建立相應(yīng)的組織體系、管理機(jī)制以及人員、資金的雙重保障，形成工作合力，才能推動(dòng)企業(yè)的法治建設(shè)快速發(fā)展。 

作  者：國(guó)家電網(wǎng)英大長(zhǎng)安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司合規(guī)總監(jiān)兼法律合規(guī)部主任 鐘波

國(guó)家電網(wǎng)英大長(zhǎng)安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司     合規(guī)管理高級(jí)經(jīng)理  李向紅