陌生來電牽出“詐騙洗錢案”

陳莎（化名）今年35歲，本科畢業(yè)于“211工程”高校，研究生畢業(yè)于“985 工程”高校，現(xiàn)在是武漢東湖高新區(qū)某中學(xué)教師。一直以來，她的生活、工作都很順利，如果不是這場(chǎng)騙局，她都難以想象：“這個(gè)世界上怎么會(huì)有這么壞的人啊？”

去年11月18日下午2點(diǎn)，一個(gè)陌生電話打來，對(duì)方自稱社保局工作人員，查到陳莎的社?？▉G失，卡片被人拿到湖南長(zhǎng)沙消費(fèi)了八千多元。陳莎的社?？ù_實(shí)在幾天前丟了，連忙追問怎么辦。對(duì)方稱，可能是被人盜刷，讓她趕緊報(bào)案，并直接將電話轉(zhuǎn)至湖南省公安廳。

電話那頭傳來一名男子聲音，自稱叫陳偉，是湖南省公安廳刑偵大隊(duì)民警。陳偉稱，在幫她查詢社保卡遺失過程中，意外發(fā)現(xiàn)陳莎名下有張銀行卡，卡內(nèi)有250多萬人民幣，牽涉到一樁詐騙洗錢案。

“你電信詐騙我吧？”陳莎起了疑心。對(duì)方很生氣。不過，電話很快被另一名男子接過去，語(yǔ)氣很是溫和謙遜。接電話的男子自稱叫李清，是湖南省公安廳刑偵大隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)。

為了打消陳莎的疑惑，李清準(zhǔn)確報(bào)出了陳莎的身份證號(hào)碼、家庭住址、工作單位及其老家地址。這下，陳莎徹底相信了。

“你不知道現(xiàn)在信息泄露很嚴(yán)重嗎？買房買車都可能被人家知道個(gè)人信息??！”如今提起此事，陳莎丈夫（云雷）很惱火。

輕信對(duì)方接連轉(zhuǎn)賬

不過，這些事情，陳莎都沒告訴丈夫。

她按要求做后，李清才告訴她，他們正在偵辦一起特大詐騙洗錢案，某銀行經(jīng)理張靜用他人名義辦卡洗黑錢，陳莎就是其中一個(gè)。李清追問其財(cái)產(chǎn)狀況，陳莎稱自己只有一張工資卡，卡內(nèi)大概有2萬元。李清以資金優(yōu)先清查為名，讓其轉(zhuǎn)錢到銀監(jiān)局安全賬戶。她轉(zhuǎn)賬了第一筆錢：19110元。

李清叮囑，不能將此事告訴任何人，因?yàn)閺堨o團(tuán)伙勢(shì)力很大，如果被發(fā)現(xiàn)有其他人知道，可能也會(huì)被卷入洗錢案之中。他還貼心表示，讓陳莎每天早中晚三次短信匯報(bào)行蹤，為了讓他們知道她的安全。

本文圖均為 楚天都市報(bào) 圖11月24日，李清再次致電，稱陳莎原本應(yīng)該被拘留，但是他們相信她，可以讓其在外面配合辦案，前提是要交10萬元的取保候?qū)徺M(fèi)。家里老公管錢，陳莎沒有積蓄了，只好以投資為由，找?guī)讉€(gè)閨蜜借了10萬元。

后來，李清又稱為了證明陳莎有財(cái)力，沒必要參與洗錢，還要往安全賬戶轉(zhuǎn)賬，金額最少要達(dá)到銀行卡金額250萬的一半。為此，陳莎說要換車，找老公要來25萬元。又說母親患重病，分別找20多位朋友借了錢。

錯(cuò)把真警察當(dāng)假警察

錢沒湊夠，李清讓她找銀行貸款。而銀行在審查時(shí)，需要給其親朋打電話核實(shí)。按李清指示，她用老公的身份證辦了新手機(jī)卡，來電轉(zhuǎn)移到李清手機(jī)上。提供的朋友電話，也都是李清發(fā)來的。

從去年12月2日到今年3月2日，陳莎將120萬元轉(zhuǎn)到了安全賬戶。蓋有銀行公章的流水單，清楚記錄了這些打款記錄，對(duì)方提供的賬號(hào)也不停在變。

戲劇性的一幕出現(xiàn)了。3月9日一早，陳莎接到來電提醒，一個(gè)福建的電話曾在前一天晚上10點(diǎn)來電?；仉娫捄蟮弥娫捠菚x江市公安局打來的，大意是在偵辦一起電信詐騙案時(shí)，發(fā)現(xiàn)陳莎曾向一個(gè)騙子賬戶里打過錢，提醒她可能正在遭遇詐騙，建議盡快報(bào)警。

不過，陳莎認(rèn)為對(duì)方是假警察，沒有在意，繼續(xù)對(duì)李清深信不疑。

但李清又說，法院發(fā)現(xiàn)李清等公職人員從中幫助陳莎，他們被停職。此前爭(zhēng)取到打款一半的便利也被駁回，必須補(bǔ)足250萬元。因被停職，李清不便再介入，這時(shí)，新人出場(chǎng)了。他號(hào)稱是湖南省檢察院副檢察長(zhǎng)，姓劉。

銀行跑完了，陳莎開始跑借貸公司。她幾乎跑遍了武漢三鎮(zhèn)，還去了黃岡，找了40多家貸款公司，最終在21家貸款公司成功貸款，其中包括高利貸。截至目前，她累計(jì)轉(zhuǎn)賬253萬元，加上利息和手續(xù)費(fèi)，已經(jīng)欠款300多萬元。

丈夫云雷連連嘆氣，這7個(gè)多月來，他發(fā)現(xiàn)妻子異常忙，曾多次詢問。但妻子每次都說，因?yàn)閹Ц呷?，工作比較多。其實(shí)，她是在跑借貸公司。

親赴長(zhǎng)沙求證才知被騙

直到劉某等人徹底失聯(lián)，陳莎才感覺到不對(duì)勁。6月22日一早，她買了高鐵票到長(zhǎng)沙，親自核實(shí)李清等人身份。公安廳、檢察廳，門并不容易進(jìn)。陳莎想了個(gè)辦法，制作了兩面錦旗，說要感謝民警、檢察官的幫助。成功進(jìn)去后，騙局終被拆穿：沒有李清等人的存在。

7個(gè)月時(shí)間里，難道沒有一丁點(diǎn)懷疑嗎？陳莎說，有過兩次。

1月17日，她曾找到武漢市人力資源和社會(huì)保障局。查詢后得知，她的社?？ú⑽幢槐I刷。

陳莎質(zhì)問李清，他解釋，最初給陳莎打電話的社保局工作人員，應(yīng)該是張靜團(tuán)伙成員，他們將電話轉(zhuǎn)接至公安廳，就是故意想要民警將陳莎抓獲，這樣一來，張靜的罪就減輕了。她相信了。

還有一次懷疑，是今年3月。她提出要去湖南見李清。李清脫口而出：“我們?cè)陂L(zhǎng)沙市八一路110號(hào)，來了直接找我。” 陳莎查詢發(fā)現(xiàn)地址屬實(shí)。她再次相信了李清，并沒有去長(zhǎng)沙。

整個(gè)過程中，為何不向親人朋友說實(shí)話？她說，擔(dān)心親朋知道后，也會(huì)卷入進(jìn)來，可能會(huì)被逮捕。

“你這就是不信任我們，你弟弟當(dāng)過警察，現(xiàn)在又在法院工作，你問都不問一下！” 丈夫云雷氣憤不已。

武漢警方已立案調(diào)查

連日來，楚天都市報(bào)記者找到多家借貸公司，他們表示，當(dāng)時(shí)他們也覺得奇怪，不知為何一名教師，需要找這么多借貸公司貸款。陳莎以要和同事合辦高考輔導(dǎo)班為由，瞞天過海。后來，陳莎知道被騙，在丈夫的陪同下，逐一找到貸款公司求情，有部分公司已經(jīng)答應(yīng)，為其免除利息。對(duì)此，陳莎感激不已。

云雷說，他們就是一個(gè)普通家庭，兒子才5歲，實(shí)在無力承擔(dān)這么大一筆債務(wù)?，F(xiàn)在只能賣房子，先還上100多萬。在他看來，妻子學(xué)歷高，智商也不低，但一直以來生活環(huán)境都很單純，也很容易相信別人。

記者注意到，陳莎記下了曾給她打過電話的福建民警姓名和電話。記者通過114查詢到，該號(hào)碼是晉江市公安局深滬邊防派出所電話。記者致電該派出所，了解到確實(shí)有這名姓蔡的警官，不過目前已調(diào)離。

蔡警官告訴記者，當(dāng)時(shí)在偵辦一起電信詐騙案時(shí)，發(fā)現(xiàn)陳莎曾給騙子賬戶打款，情況緊急，連夜致電陳莎提醒，并勸她盡快在當(dāng)?shù)貓?bào)警。

記者又輾轉(zhuǎn)聯(lián)系上湖南省公安廳刑偵總隊(duì)民警趙步青，他介紹，他們所在部門叫刑偵總隊(duì)，不叫刑偵大隊(duì)，也沒有叫李清、陳偉的民警。而且，民警不可能通過電話辦案，不會(huì)在湖南辦湖北的案子，更不可能讓人轉(zhuǎn)賬。他為陳莎整理了報(bào)案材料，并叮囑陳莎盡快回武漢報(bào)案。

目前，陳莎已報(bào)案。東湖高新區(qū)公安分局已立案，案件正在偵辦中。