涉案平臺(tái)資金交易流水18億元，全國(guó)罕見；作案9個(gè)月，非法獲利2億余元，案值巨大；受害人遍布內(nèi)地所有省、自治區(qū)、直轄市，分布廣泛。

北京青年報(bào)記者從江蘇省鎮(zhèn)江市公安局獲悉，近日，鎮(zhèn)江市公安局歷經(jīng)數(shù)月縝密偵查，集結(jié)多個(gè)警種部門、300余名警力，同時(shí)在河北廊坊、浙江杭州和云南芒市、瑞麗三省四地展開統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)，抓獲涉案人員200余名，成功偵破“10·26”特大套路貸案件。讓人沒想到的是，在逃的涉案主犯朱某卿，居然是一名畢業(yè)于牛津大學(xué)的高級(jí)海歸、IT精英。

線索

女子網(wǎng)貸牽出套路貸團(tuán)伙

2018年10月26日，劉女士向鎮(zhèn)江市公安局京口分局正東路派出所報(bào)案，稱因?yàn)樾枰X周轉(zhuǎn)，她于10月18日下載了一款名叫“隨心借”的APP，該APP宣稱無抵押、放款快、利息低，劉女士頓時(shí)心動(dòng)，即申請(qǐng)借款1850元。

按照軟件提示，她在APP內(nèi)選擇貸款1850元之后，系統(tǒng)顯示需要從中扣除750元的手續(xù)費(fèi)，且需要同步上傳借款人的手機(jī)通訊錄，并且7天之內(nèi)還清欠款1850元，但沒有說明超期之后如何處理。

隨后，劉女士將銀行卡號(hào)輸進(jìn)平臺(tái)，對(duì)方將1100元轉(zhuǎn)入她的銀行卡。然而，在劉女士逾期未還款的一天后，其家人、朋友都收到了她借錢不還且在外“賣淫”的短信和身份證截圖以及“不雅照片”。除此之外，劉女士的朋友、家人也不停接到電話騷擾和威脅。在“隨心借”團(tuán)伙的狂轟濫炸下，劉女士被迫給該團(tuán)伙匯款1942.5元，可是對(duì)方并未善罷甘休，依然不斷打電話、發(fā)信息討要欠款。不堪其擾的劉女士在親友們的提醒下選擇了報(bào)警。

鎮(zhèn)江市京口公安分局民警接到報(bào)警后，發(fā)現(xiàn)劉女士的遭遇是類似的套路貸慣用的手法。民警立即向上級(jí)匯報(bào)，并通過受害人提供的電話與對(duì)方聯(lián)系，表明身份，正告其不得實(shí)施違法犯罪，但對(duì)方氣焰異常囂張，稱“不給錢不行，有本事你來抓我”。

破案

三地同時(shí)抓獲92名嫌疑人

針對(duì)劉女士所遭遇的情況，京口分局立即組織刑偵、網(wǎng)安、情報(bào)中心以及屬地派出所精干警力，成立合成作戰(zhàn)工作專班，通過對(duì)案情深度研判分析，初步認(rèn)定這就是一起網(wǎng)絡(luò)套路貸案件，隨即立案?jìng)刹?，以?bào)案日期稱其為“10·26”案件。

“通過對(duì)受害人進(jìn)行詳細(xì)回訪，梳理清楚放貸的每一個(gè)細(xì)節(jié)、每一個(gè)放貸的微信號(hào)碼、催還貸款的聯(lián)系方式并收集所有不雅照片等證據(jù)。與此同時(shí)，對(duì)受害人手機(jī)予以勘驗(yàn)，查找與案件有關(guān)的一切電子數(shù)據(jù)?！本┛诠卜志中叹箨?duì)長(zhǎng)袁華君表示，通過大量細(xì)致工作，警方初步明確偵辦方向。

雖然本地發(fā)案涉及到的金額僅有千余元，但前期偵查顯示，這是一個(gè)組織嚴(yán)密、系統(tǒng)復(fù)雜的犯罪團(tuán)伙。在掌握初步犯罪線索后，2018年12月5日，專案組派出8名警力分兩組前往河北廊坊、云南德宏開展實(shí)地偵查。

“經(jīng)偵查，我們發(fā)現(xiàn)云南德宏涉案微信群有兩個(gè)工作點(diǎn)，分別位于芒市和瑞麗。”京口公安分局刑警大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)李剛受命奔赴云南開展前期工作，“其中芒市的工作地點(diǎn)位于銀象路；瑞麗工作點(diǎn)位于翡翠園小區(qū)門面房?！痹诋?dāng)?shù)鼐降呐浜舷?，李剛等人有效掌握了嫌疑人的分布情況、出行規(guī)律。

警方通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，犯罪團(tuán)伙主要數(shù)據(jù)存貯地在浙江杭州，案件涉及三省四地。2018年12月15日，鎮(zhèn)江市、京口區(qū)兩級(jí)公安機(jī)關(guān)抽調(diào)精干警力100余名，奔赴云南、河北、浙江等地開展工作，并在當(dāng)?shù)卦O(shè)立前線指揮部。同時(shí)，鎮(zhèn)江市公安局抽調(diào)130名警力組成押解組，奔赴各地。12月19日上午10時(shí)，警力在河北廊坊和云南芒市、瑞麗三地同時(shí)出擊，一舉抓獲涉案嫌疑人92名，繳獲電腦、手機(jī)等涉案物品200余套，并在杭州全面固定相關(guān)電子證據(jù)。

幕后

落網(wǎng)主犯只是一個(gè)“傀儡”

根據(jù)前期偵查情況，所有線索均指向主犯李某。抓捕后，警方立即對(duì)其開展審訊。

面對(duì)警方亮出的相關(guān)證據(jù)，李某被一舉擊潰，原來他僅是浮在水面上的一個(gè)“傀儡”，其后另有他人在操縱著整個(gè)團(tuán)伙犯罪。

李某交代，云南、河北兩地的工作窩點(diǎn)均為浙江同牛網(wǎng)絡(luò)有限公司下屬企業(yè)，他帶領(lǐng)的團(tuán)隊(duì)平常負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)的催繳工作。工作中，該團(tuán)隊(duì)采用電話轟炸、PS不雅照片等方式逼迫借款人還款。另據(jù)李某交代，浙江同牛公司總部位于浙江杭州，公司老板名為任某浩。

原來，同牛公司不僅僅是為犯罪提供技術(shù)支撐，還是藏在水下面的真正頭目。

上報(bào)指揮部后，專案組一方面對(duì)任某浩進(jìn)行上網(wǎng)追逃，另一方面對(duì)前期派往杭州的第四組力量實(shí)施緊急增援，在當(dāng)?shù)鼐降呐浜舷?，循線追查浙江同牛網(wǎng)絡(luò)有限公司，查控涉案人員200余人，其中骨干成員8名。2018年12月20日晚，犯罪嫌疑人任某浩在杭州機(jī)場(chǎng)落網(wǎng)。21日起，涉案主要嫌疑人周某芳(財(cái)務(wù)總監(jiān))、李某東(技術(shù)總監(jiān))、曹某濤(APP研發(fā)人員)、陳某偉(服務(wù)器運(yùn)維人員)等相繼被抓歸案。

真相

公司經(jīng)營(yíng)不善 海歸走犯罪路

通過對(duì)上述涉案人員，特別是對(duì)任某浩等核心人員的審查，浙江同牛網(wǎng)絡(luò)有限公司的真實(shí)面目浮出水面。浙江同牛網(wǎng)絡(luò)有限公司創(chuàng)建人為朱某卿，是一名高級(jí)海歸，牛津大學(xué)研究生畢業(yè)，任某浩是其合伙人。該公司名義上是一家IT界的精英公司。公司成立之初，是一家正規(guī)的IT企業(yè)，但由于經(jīng)營(yíng)不善，接連虧損。2017年底，該公司經(jīng)過市場(chǎng)調(diào)研，認(rèn)為“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)來錢非常快，且初步預(yù)測(cè)年化收益能達(dá)到2700%。

在暴利的驅(qū)使下，2018年3月，該公司正式從事“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)。前期，朱某卿召集核心部門的骨干成員，研究了放貸業(yè)務(wù)的軟件開發(fā)、形象美化、運(yùn)營(yíng)方式、資金準(zhǔn)備、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、法律規(guī)避以及貸款催繳等具體工作。

隨后，該公司先后開發(fā)“一信貸”“隨心貸”“七天貸”等10多個(gè)放貸APP。通常對(duì)用戶的放貸額度為1850元，扣除首期利息750元，用戶實(shí)際得款1100元，要求用戶在7天內(nèi)還款數(shù)額為本金1850元加上本金年利率的36%。

結(jié)案

“全鏈條”套路貸被連根拔起

2019年1月1日以來，鎮(zhèn)江警方抽調(diào)精干民警72名，組成36支調(diào)查小組，分赴全國(guó)各地，開展調(diào)查取證工作。前期梳理出4500余條借款人員數(shù)據(jù)(每一名催收人員調(diào)取50條催收完成數(shù)據(jù))分解至各個(gè)辦案小組，進(jìn)行研判分析。京口公安分局組織12支小組在江蘇、山東、安徽、上海等地對(duì)相關(guān)受害人進(jìn)行調(diào)查取證核查工作。

經(jīng)過數(shù)月調(diào)查取證，這起“全鏈條”套路貸犯罪脈絡(luò)呈現(xiàn)在世人面前。該案典型性非常突出：受害人數(shù)之多和涉案金額之大全國(guó)罕見，僅在涉案APP上借款的就有100余萬人次，平臺(tái)資金交易流水達(dá)18億元人民幣；非法獲利巨大，作案9個(gè)月，非法獲利2億余元；抓獲200余名涉案嫌疑人，數(shù)量為全國(guó)最多，其中128名涉案人員已被采取刑事強(qiáng)制措施；作案手法新穎、隱蔽，涉案資金通過第三方支付等方式流轉(zhuǎn)，隱蔽性強(qiáng)；團(tuán)伙組織架構(gòu)極為嚴(yán)密，分為技術(shù)部、風(fēng)控部、法務(wù)部、催收部等部門。在警方的全力打擊下，該團(tuán)伙可謂“連根拔起”。

目前，除犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外，其余犯罪嫌疑人全部歸案。接下來，鎮(zhèn)江警方將持續(xù)做好追逃促返工作。