子虛烏有的巴鐵訂單

8月7日，一名要求匿名的華贏凱來員工透露，目前華贏凱來融資規(guī)模已達(dá)100多億元。

據(jù)華贏凱來一份業(yè)績(jī)表顯示，去年8月該公司在北京的60家辦事處，共融資2.6億多元。對(duì)此，華贏凱來董事長(zhǎng)白丹青拒絕回應(yīng)。

據(jù)多位華贏凱來理財(cái)經(jīng)理稱，這個(gè)業(yè)績(jī)得益于其線上線下不斷擴(kuò)張的理財(cái)團(tuán)隊(duì)。

如此龐大的理財(cái)隊(duì)伍，主要銷售什么理財(cái)產(chǎn)品？

北京市多家華贏凱來門店給出的答案是“巴鐵”或“政府PPP項(xiàng)目”。（所謂ppp模式public-private-partnership，指的是政府和社會(huì)資本合作提供公共產(chǎn)品或服務(wù)，根據(jù)社會(huì)資本參與程度承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)）

接近華贏凱來的一位人士透露，2015年，白丹青耗資6000萬元，從巴鐵發(fā)明者宋有洲那里買斷專利。而其接手巴鐵后，華贏凱來立即聘請(qǐng)國(guó)內(nèi)知名公關(guān)策劃公司，宣傳巴鐵融資項(xiàng)目。

今年7月，在華贏凱來內(nèi)部會(huì)上，白丹青要求將巴鐵調(diào)整為集團(tuán)今后發(fā)展的重心，“線上線下相結(jié)合，重點(diǎn)推進(jìn)，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)整體提速?！?/p>

一位要求匿名的華贏凱來理財(cái)經(jīng)理稱，新員工到公司需先學(xué)習(xí)投資項(xiàng)目，巴鐵就是今年集團(tuán)內(nèi)部不斷強(qiáng)化的項(xiàng)目。

這位內(nèi)部員工不定期要接受巴鐵項(xiàng)目培訓(xùn)。其內(nèi)容包括，“巴鐵是華贏凱來擁有自主產(chǎn)權(quán)的新型交通工具，目前已跟多個(gè)地方政府達(dá)成合作協(xié)議，未來總投資規(guī)模達(dá)到1300億元?！?/p>

此外，這位理財(cái)經(jīng)理還被要求對(duì)客戶介紹，“巴西政府已簽下150輛巴鐵訂單，每臺(tái)售價(jià)3000萬元，公司可凈賺45億元?！?/p>

新京報(bào)記者得到華贏凱來專門針對(duì)巴鐵項(xiàng)目印發(fā)的基金招募書。上面宣稱，“30年內(nèi)，30個(gè)二線城市的巴鐵項(xiàng)目，總計(jì)可創(chuàng)造約10.8萬億元收益。”

華贏凱來一許姓理財(cái)經(jīng)理介紹，巴鐵公司是政府PPP項(xiàng)目，客戶把錢投給巴鐵公司，相當(dāng)于客戶把錢投給政府。

許姓經(jīng)理舉例稱，巴鐵公司已與河南省周口市、天津河北區(qū)、秦皇島北戴河區(qū)、河南南陽市簽訂合作框架協(xié)議。

那么，事實(shí)果真如此嗎？

“巴西政府訂單那個(gè)是子虛烏有”，上述要求匿名的華贏凱來理財(cái)經(jīng)理承認(rèn)，這樣說的目的是為打消客戶的疑慮。

就巴鐵公司所宣稱與多家地方政府簽訂合作框架協(xié)議一事，河南周口有關(guān)部門表示，巴鐵公司簽訂是土地協(xié)議，相當(dāng)于在當(dāng)?shù)厝α艘粔K地，并未動(dòng)工。

8月3日，巴鐵在北戴河火車站附近的富民路亮相。面對(duì)媒體質(zhì)疑，當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門回應(yīng)稱，巴鐵項(xiàng)目?jī)H是關(guān)于一截500米道路使用權(quán)的旅游項(xiàng)目協(xié)議。協(xié)議到期后，巴鐵公司需要將路面恢復(fù)原樣。

截至目前，巴鐵公司對(duì)外宣稱有合作意向的地方政府均表示，未考慮立項(xiàng)上巴鐵項(xiàng)目。

華贏凱來理財(cái)顧問介紹，巴鐵基金已經(jīng)發(fā)行兩期，分別是天爾元豐（基金編碼S65396）、天爾益通（基金編碼S67628）。截至8月初，巴鐵基金至少吸金3億元。

而在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站上，兩只基金備注的投資領(lǐng)域并非巴鐵。天爾元豐對(duì)準(zhǔn)的是天津綠圣蓬源農(nóng)業(yè)科技有限公司；天爾益通基金對(duì)準(zhǔn)的是北京宏偉超達(dá)儀器制造有限公司。

8月15日，華贏凱來理財(cái)顧問葉蘭稱，巴鐵被媒體質(zhì)疑后，公司董事長(zhǎng)白丹青最近多次召開投資者見面會(huì)，予以安撫。公司也不再向投資者主動(dòng)推介巴鐵理財(cái)項(xiàng)目。

自融自擔(dān)的融資模式

除了巴鐵外，華贏凱來的線下理財(cái)門店和線上P2P網(wǎng)站，招攬投資的項(xiàng)目還有20多個(gè)。

8月3日，在銀河SOHO的B座17層，一位華贏凱來分公司的許姓經(jīng)理正帶著客戶到總部參觀。

據(jù)他介紹，他們分店位于北京豐臺(tái)區(qū)。這次約客戶到總部，是讓客戶見識(shí)華贏凱來的實(shí)力。

許經(jīng)理拿出一份已簽約的《出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》，甲方是出借方（客戶），乙方為華贏凱來，擔(dān)保方為中國(guó)建設(shè)企業(yè)聯(lián)合集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱中建聯(lián)）。

這份協(xié)議中，華贏凱來將給甲方匹配20萬元的借款人，年化利息11%。

隨后，許經(jīng)理又拿出一份對(duì)應(yīng)的《債權(quán)轉(zhuǎn)讓列表》。上面明確“辛集市富盛經(jīng)濟(jì)開發(fā)有限公司”（以下簡(jiǎn)稱辛集富盛公司）為借款人。擔(dān)保方仍為中建聯(lián)。

“辛集市富盛公司是當(dāng)?shù)卣闪⒌钠髽I(yè)，代表辛集市政府接受投資。”許經(jīng)理拿著協(xié)議，言辭確鑿地介紹這是一個(gè)PPP項(xiàng)目。

而據(jù)新京報(bào)記者掌握的一份中建聯(lián)內(nèi)部審計(jì)報(bào)告顯示，辛集富盛公司是華贏凱來針對(duì)“河北一集市場(chǎng)升級(jí)改造項(xiàng)目”成立的項(xiàng)目公司，隸屬于中建聯(lián)。該公司法定代表人張津赫為中建聯(lián)項(xiàng)目投資管理中心總經(jīng)理。

據(jù)香港公司注冊(cè)資料顯示，中建聯(lián)為白丹青在香港成立的獨(dú)資公司，注冊(cè)資金10億港元。

至此證實(shí)，白丹青通過華贏凱來簽訂的借款協(xié)議，由自己的公司中建聯(lián)擔(dān)保，匹配的借款人名義上是另一家公司，實(shí)際仍是白丹青自己所屬。

北京的張女士也提供了一份她與華贏凱來簽訂的“月月贏”理財(cái)合同。在《債權(quán)轉(zhuǎn)讓列表》中，張女士的5萬元理財(cái)款對(duì)應(yīng)的借款人是“南漳天恒房地產(chǎn)開發(fā)有限公司”。

而據(jù)中建聯(lián)內(nèi)部資料顯示，南漳天恒房地產(chǎn)公司同樣為其下屬企業(yè)。該公司法定代表人梁耀武為中建聯(lián)項(xiàng)目預(yù)算經(jīng)理。

除此之外，中建聯(lián)下設(shè)公司還包括：北京建企企業(yè)管理有限公司、金鄉(xiāng)縣眾益置業(yè)有限公司、東明天恒房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、壽光市光華投資有限公司、單縣宏達(dá)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、山西中聯(lián)富地房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、任丘市華贏茂源投資有限公司、河北富勛房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、山東耀勝達(dá)置業(yè)有限公司。

據(jù)工商資料顯示，這些公司有些直接由白丹青和其妻子孔艷霞控股，有些由華贏凱來內(nèi)部員工控股。

在這些公司的財(cái)務(wù)報(bào)表中，均有白丹青、孔艷霞、華贏凱來數(shù)千萬元的資金往來記錄。

這些公司在華贏凱來線上線下多以理財(cái)項(xiàng)目的借款人出現(xiàn)。這些公司對(duì)應(yīng)的項(xiàng)目包括：山東金鄉(xiāng)黨校項(xiàng)目、湖北南漳中國(guó)有機(jī)谷項(xiàng)目、壽光科技園、東明城鄉(xiāng)規(guī)劃建設(shè)項(xiàng)目等20多個(gè)。

新京報(bào)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，華贏凱來旗下的“投趣網(wǎng)”、“融頭”、“華金所”三家P2P網(wǎng)站上，發(fā)售的理財(cái)產(chǎn)品多數(shù)都是上述白丹青控股的中建聯(lián)下屬企業(yè)對(duì)應(yīng)項(xiàng)目。其中，投趣網(wǎng)上的理財(cái)投資項(xiàng)目“金鄉(xiāng)1號(hào)”，融資方為金鄉(xiāng)縣眾益置業(yè)有限公司。投趣網(wǎng)另有多款理財(cái)產(chǎn)品，融資方為山西中聯(lián)富地房地產(chǎn)開發(fā)有限公司；在“融頭”網(wǎng)的理財(cái)產(chǎn)品中，借款企業(yè)多數(shù)為中建聯(lián)下設(shè)公司。如去年4月發(fā)布的“月月盈”產(chǎn)品，其借款方任丘市華贏茂源投資有限公司；在“華金所”平臺(tái)上，投資理財(cái)產(chǎn)品的借款方有東明天恒房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、南漳天恒房地產(chǎn)開發(fā)有限公司。

作為華贏凱來主打的P2P平臺(tái)投趣網(wǎng)，一份華贏凱來內(nèi)部審計(jì)報(bào)告顯示，2015年1月-2016年1月，注冊(cè)用戶22萬多人，用戶總投資額達(dá)1.58億元。

北京澤永律師事務(wù)所王永杰律師認(rèn)為，以投趣網(wǎng)“金鄉(xiāng)1號(hào)”理財(cái)產(chǎn)品為例，該項(xiàng)目借款方為金鄉(xiāng)縣眾益置業(yè)有限公司、擔(dān)保方北京華贏凱來投資擔(dān)保有限公司、融資方“投趣網(wǎng)”,這三方若經(jīng)證實(shí)實(shí)際控制人均為白丹青的話，則屬于自融自擔(dān)，這就涉嫌“非法集資”。