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國內(nèi)銀行1年半曝出18起存款失蹤案 涉及金額46億
是銀行風(fēng)控失靈,還是儲戶“幼稚”?
銀行存款“失蹤”、“飛單”等事件頻發(fā),究竟是銀行失職,還是儲戶缺乏起碼的風(fēng)險意識?
“銀行業(yè)要建章立制,但更要把規(guī)定落到實處,不能‘牛欄關(guān)貓’,不起作用。”劉俊海對《中國經(jīng)濟(jì)周刊》記者表示,要從內(nèi)部風(fēng)控和外部監(jiān)管兩方面筑牢“籬笆”,杜絕違法亂紀(jì)的事情發(fā)生。
對于很多存款糾紛事件在當(dāng)初辦理的時候發(fā)生在銀行辦公區(qū)內(nèi),丁遂對《中國經(jīng)濟(jì)周刊》記者表示:“對來銀行辦業(yè)務(wù)的民眾來說,他們沒有辦法分辨客戶經(jīng)理在銀行辦公場所里是代表銀行還是別的,因為他代表的是對公的形象。在銀行辦公場所內(nèi),因為銀行工作人員不自律而發(fā)生各種各樣問題的關(guān)鍵核心,就是銀行的風(fēng)險管控沒有達(dá)標(biāo),人員管理混亂。”
新華社援引專家話稱,銀行職員應(yīng)在銀行授予的工作職責(zé)范圍內(nèi)從事銀行業(yè)務(wù),并且必須在銀行營業(yè)大廳和辦公室完成,如果一個職員能從客戶手中騙取數(shù)十億元資金,銀行竟毫無察覺,銀行應(yīng)有的內(nèi)控可謂“失控”。
然而,多名業(yè)內(nèi)人士、學(xué)者也表示,很多明顯的騙局中,儲戶也缺乏警惕意識。“被騙的儲戶往往都是被高利息所誘惑,不少人明知超過規(guī)定的高息不受保護(hù)仍然冒險去做;有些人聽信花言巧語,以為可以天上掉餡餅,最終被騙。” 劉俊海說。
比如杭州42位受騙儲戶,不法分子承諾給他們年利率13%,然后被領(lǐng)到銀行對面的一個房間里,簽訂一份承諾書,內(nèi)容包括“不開通短信提醒”、“不開通網(wǎng)銀權(quán)限”、“不通存通兌”、“不查詢”、“不提前支取”,還有一條是“不對在銀行工作的親人朋友提起”。面對這樣的條款,他們都沒有察覺。
“隨著技術(shù)越來越發(fā)達(dá),騙術(shù)肯定層出不窮,這不僅要求銀行提高技術(shù)手段,也需要對儲戶加強風(fēng)險教育。” 丁遂說。
編輯:鞏盼東
關(guān)鍵詞:銀行 存款失蹤 “存款失蹤”真相
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