六、堅(jiān)持依法從嚴(yán)治行，系統(tǒng)有效防控廉潔風(fēng)險(xiǎn)

　　農(nóng)發(fā)行黨委著力推動(dòng)《關(guān)于依法從嚴(yán)治行的指導(dǎo)意見》的實(shí)施，緊緊圍繞重要崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)，完善機(jī)制，加強(qiáng)管理，強(qiáng)化監(jiān)督，有效防控道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、廉潔風(fēng)險(xiǎn)。

　　（一）加強(qiáng)內(nèi)部管理和監(jiān)督。針對(duì)管理層級(jí)多、鏈條長(zhǎng)的問題，著力加強(qiáng)內(nèi)部管理，強(qiáng)化監(jiān)督制約。一是健全運(yùn)行機(jī)制。按照流程銀行管理要求，重新調(diào)整優(yōu)化了組織架構(gòu)、部門設(shè)置和職責(zé)分工，落實(shí)前中后臺(tái)分設(shè)，評(píng)審分離、貸放分控，形成既有利于分工制衡又有利于協(xié)作順暢的組織架構(gòu)，增強(qiáng)了戰(zhàn)略響應(yīng)能力和政策執(zhí)行能力。二是加強(qiáng)內(nèi)審監(jiān)督。研究制定了內(nèi)審體制改革方案，建立起獨(dú)立垂直的審計(jì)體系，增強(qiáng)內(nèi)審工作獨(dú)立性和權(quán)威性。該方案待董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。三是完善管理制度。完善操作制度、檢查制度、問責(zé)制度、監(jiān)督制度，形成合規(guī)操作、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、內(nèi)控嚴(yán)密、問責(zé)有力的制度體系，做到凡事有章可循、凡事有規(guī)可依。進(jìn)一步修訂完善《貸后管理辦法》、《檢查管理辦法》、《重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員輪崗、強(qiáng)制休假和代職管理辦法》、《員工行為管理辦法》、《問題整改管理辦法》、《盡職檢查履職標(biāo)準(zhǔn)與失職責(zé)任管理辦法》等２６項(xiàng)制度辦法，用嚴(yán)密的制度，切實(shí)防控廉潔風(fēng)險(xiǎn)。

　?。ǘ﹫?jiān)決遏制違規(guī)貸款。針對(duì)不良貸款、違規(guī)貸款多發(fā)問題，切實(shí)加強(qiáng)了貸款的審批和管理。一是強(qiáng)化中臺(tái)職能，組建信用審批部，建立專職審議委員制度，優(yōu)化程序、減少環(huán)節(jié)、加強(qiáng)制衡。加強(qiáng)貸款管理，規(guī)范貸款審查審批程序，提高辦貸管貸質(zhì)量和效率。二是開展專項(xiàng)治理。今年３月在全行部署開展“貸后管理年”活動(dòng)，針對(duì)巡視反饋的不良貸款等問題，深入分析貸后管理的薄弱環(huán)節(jié)，把建章立制與提升素質(zhì)統(tǒng)一起來，查找問題，整改提高，健全制度，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線。三是針對(duì)不良貸款批量轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)情況和核銷呆賬過程中存在的問題，結(jié)合試點(diǎn)工作經(jīng)驗(yàn)，制定了相關(guān)制度辦法。今后，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定，開展不良貸款批量轉(zhuǎn)讓和核銷工作。四是全面核查問題貸款，認(rèn)真分析原因，汲取教訓(xùn)，完善制度，防控風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)于個(gè)別分支機(jī)構(gòu)不良貸款問題，經(jīng)核查，對(duì)有關(guān)責(zé)任人依規(guī)依紀(jì)進(jìn)行了嚴(yán)肅追責(zé)問責(zé)；形成的不良貸款正在積極清收化解。

　?。ㄈ?qiáng)化廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控。針對(duì)缺乏對(duì)廉潔風(fēng)險(xiǎn)有效防控的問題，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)管理，加大對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部和涉及權(quán)、錢、物等重要崗位人員的監(jiān)督。一是開展多種形式的警示教育。編發(fā)《典型案例通報(bào)》，編寫《風(fēng)險(xiǎn)警示１００例》，培養(yǎng)員工尊法學(xué)法守法用法意識(shí)，切實(shí)增強(qiáng)全行紀(jì)律規(guī)矩意識(shí)和廉潔風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。從２０１６年起，決定全員簽訂《依法合規(guī)履職承諾書》，要求全體干部員工廉潔從業(yè)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，增強(qiáng)對(duì)紀(jì)律規(guī)矩的敬畏。二是研究制定《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控手冊(cè)》。明確各個(gè)崗位工作職權(quán)、廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和防控措施，把防控廉潔風(fēng)險(xiǎn)落實(shí)到每個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、每個(gè)崗位、每個(gè)人員，強(qiáng)化員工廉潔意識(shí)，規(guī)范員工從業(yè)行為，切實(shí)提高廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控能力。三是強(qiáng)化對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部監(jiān)督。認(rèn)真貫徹落實(shí)中央從嚴(yán)監(jiān)督管理干部的一系列規(guī)定要求，充分運(yùn)用信息化手段，發(fā)揮反腐倡廉信息管理系統(tǒng)作用，加強(qiáng)廉政監(jiān)督。強(qiáng)化對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子特別是“一把手”權(quán)力運(yùn)行監(jiān)督，嚴(yán)格核查群眾反映的問題線索。四是加強(qiáng)對(duì)重要崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督制約。深入開展財(cái)會(huì)基礎(chǔ)工作專項(xiàng)整治活動(dòng)，排查財(cái)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并及時(shí)整改，已整改９７．５％。加強(qiáng)會(huì)計(jì)坐班主任異地交流和日常履職管理，強(qiáng)化對(duì)會(huì)計(jì)主管和坐班主任等關(guān)鍵崗位的日常管理，組織突擊對(duì)接檢查１８７次，嚴(yán)防道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和廉潔風(fēng)險(xiǎn)。

　?。ㄋ模┣袑?shí)強(qiáng)化責(zé)任追究。針對(duì)追責(zé)問責(zé)尺度不一、失之于軟的問題，進(jìn)一步健全了制度，統(tǒng)一了標(biāo)準(zhǔn)，明確了程序，加大了問責(zé)力度。一是年初遵照紀(jì)律處分條例和有關(guān)規(guī)定，總行黨委審定印發(fā)了《員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》，為員工開列了負(fù)面清單，覆蓋農(nóng)發(fā)行經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)領(lǐng)域、各個(gè)環(huán)節(jié)，統(tǒng)一了處理標(biāo)準(zhǔn)和尺度，加大了違規(guī)違紀(jì)行為的處罰力度。二是制定了《員工違規(guī)違紀(jì)行為內(nèi)部移送管理辦法》，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)情況和線索，要求各有關(guān)部門必須將情況及時(shí)移送紀(jì)檢監(jiān)察部門，由紀(jì)檢監(jiān)察部門按規(guī)定進(jìn)行問責(zé)，防止檢查與問責(zé)脫節(jié)。三是完善了《不良貸款追責(zé)問責(zé)管理辦法》，對(duì)發(fā)生新增不良貸款的，按照“盡職免責(zé)、失職問責(zé)”的原則，實(shí)行不良貸款責(zé)任認(rèn)定前置，凡申報(bào)不良貸款處置的，要將認(rèn)定問責(zé)情況報(bào)審計(jì)、組織人事、紀(jì)檢監(jiān)察等部門審定，問責(zé)追責(zé)不到位的，不得提交風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議，堅(jiān)決杜絕以業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)掩蓋廉潔和道德風(fēng)險(xiǎn)。

　　這次中央巡視組對(duì)農(nóng)發(fā)行黨委開展的專項(xiàng)巡視，體現(xiàn)了中央對(duì)農(nóng)發(fā)行黨委的高度重視和極大關(guān)懷，是對(duì)農(nóng)發(fā)行黨委各項(xiàng)工作的全面體檢和有力促進(jìn)。巡視期間，中央巡視組堅(jiān)強(qiáng)的黨性原則、嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)的作風(fēng)、認(rèn)真細(xì)致的工作方法，嚴(yán)管厚愛的真誠(chéng)態(tài)度，是我們的榜樣和遵循，給我們以極大鼓舞和有力鞭策，必將轉(zhuǎn)化為推動(dòng)農(nóng)發(fā)行改革發(fā)展的巨大動(dòng)力。

　　中央巡視組指出的突出問題和意見建議，對(duì)我們是極大的警醒。兩個(gè)月的整改，雖然取得了階段性成效，但絕不意味著整改工作的結(jié)束，而是一個(gè)新的起點(diǎn)。農(nóng)發(fā)行將在現(xiàn)有工作基礎(chǔ)上，學(xué)習(xí)借鑒中央巡視組的好作風(fēng)、好經(jīng)驗(yàn)、好做法，保持勁頭不松、力度不減、標(biāo)準(zhǔn)不降，進(jìn)一步增強(qiáng)責(zé)任感和使命感，持續(xù)和深化整改工作，不斷鞏固和深化巡視成果。繼續(xù)深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記系列重要講話精神，認(rèn)真開展“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育，進(jìn)一步增強(qiáng)政治意識(shí)、大局意識(shí)、核心意識(shí)、看齊意識(shí)；全面從嚴(yán)管黨治黨，以黨建統(tǒng)領(lǐng)改革發(fā)展；認(rèn)真落實(shí)黨委主體責(zé)任、紀(jì)委監(jiān)督責(zé)任，挺紀(jì)在前，紀(jì)嚴(yán)于法，加大執(zhí)紀(jì)問責(zé)力度，以高度的政治自覺深入推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)；嚴(yán)控信貸風(fēng)險(xiǎn)和廉潔風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線，堅(jiān)決遏制嚴(yán)重違紀(jì)違法案件的發(fā)生；堅(jiān)持黨管干部原則，樹立良好用人導(dǎo)向，不斷加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和干部隊(duì)伍建設(shè)；加快農(nóng)發(fā)行改革發(fā)展，切實(shí)履行好農(nóng)業(yè)政策性銀行職能，全力服務(wù)國(guó)家糧食安全、農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化、城鄉(xiāng)發(fā)展一體化、脫貧攻堅(jiān)和區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，充分發(fā)揮農(nóng)發(fā)行托住底、補(bǔ)短板、強(qiáng)供給、促協(xié)調(diào)、添動(dòng)能的戰(zhàn)略支撐作用，以實(shí)際行動(dòng)和優(yōu)良業(yè)績(jī)，向黨中央交一份滿意的答卷。

　　歡迎廣大干部群眾對(duì)巡視整改落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督，如有意見建議，請(qǐng)及時(shí)向我們反映。

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２０１６年４月２５日