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銀行應(yīng)多設(shè)幾重“防騙門”

2016年09月22日 15:56 | 作者:呂志強(qiáng) | 來(lái)源:經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)
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連日來(lái),關(guān)于電信詐騙的新聞始終占據(jù)熱搜榜前列,每一起案件的受騙對(duì)象都遭受重大損失甚至因此喪命。

其實(shí),從“猜猜我是誰(shuí)”的老套路,到冒稱“公檢法”的“精準(zhǔn)詐騙”,電信詐騙由來(lái)已久,且騙術(shù)不斷翻新。毫不夸張地說(shuō),電信詐騙泛濫已惡化成危害公民的“毒瘤”。

具體到銀行等金融機(jī)構(gòu),要想懲治電信詐騙,就要加強(qiáng)與公安部門的合作,多構(gòu)筑幾重“防騙門”,為客戶守護(hù)好資金安全。具體來(lái)說(shuō),主要有以下5重“防騙門”,且每一重都應(yīng)不斷加固。

第一重,把防范電信詐騙作為強(qiáng)化內(nèi)控管理的硬任務(wù)。從管理層到柜面員工,都要落實(shí)防范職責(zé)。比如,客戶在柜臺(tái)辦理匯款業(yè)務(wù)時(shí)要善意提醒,讓客戶逐項(xiàng)勾對(duì)公安部門統(tǒng)一印制的防范電信詐騙安全提示單。一旦發(fā)生電信詐騙案,銀行要積極協(xié)助客戶、配合公安破案,將受害者的損失降到最低。

第二重,加大反詐騙宣傳力度,并做到常態(tài)化。銀行等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合案例剖析,增強(qiáng)客戶對(duì)銀行卡卡號(hào)和密碼等重要信息的保密意識(shí),提升客戶的反詐騙能力。

第三重,強(qiáng)化對(duì)員工防詐騙技能的培訓(xùn)。對(duì)柜員、保衛(wèi)人員、大堂經(jīng)理等開(kāi)展電信詐騙防范知識(shí)培訓(xùn),使其熟悉電信詐騙防范手法,掌握防騙要領(lǐng),組織開(kāi)展防范電信詐騙預(yù)案演練,提高他們的警覺(jué)性和實(shí)際處置能力。

第四重,加大營(yíng)業(yè)場(chǎng)所自助服務(wù)區(qū)巡視力度。對(duì)辦理匯款或轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的客戶,要及時(shí)提醒其不要輕易向陌生人匯款;對(duì)神色慌張、舉止反常的客戶,要問(wèn)清其匯款事由、與收款方是否認(rèn)識(shí)等,及時(shí)向客戶發(fā)出“安全提示”。一旦發(fā)現(xiàn)可疑,立即勸阻客戶終止辦理業(yè)務(wù);對(duì)不聽(tīng)勸阻,執(zhí)意轉(zhuǎn)賬的客戶,必要時(shí)可果斷拔下電源或U盾。

第五重,構(gòu)筑軟件上的“自動(dòng)防騙門”。利用銀行先進(jìn)的科技網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)和大數(shù)據(jù)的挖掘運(yùn)用,研究開(kāi)發(fā)防詐騙自動(dòng)軟件,自動(dòng)識(shí)別可疑賬號(hào)。即當(dāng)不同地方銀行賬號(hào)短時(shí)間內(nèi)向同一銀行賬號(hào)密集匯款時(shí),及時(shí)彈出提示預(yù)警框,提醒客戶防詐騙甚至中止轉(zhuǎn)賬匯款,并引導(dǎo)客戶向有關(guān)部門查詢核實(shí)。

總之,銀行等金融機(jī)構(gòu)有義務(wù)、有責(zé)任及時(shí)鑒別詐騙行為,為客戶的資金安全設(shè)置“防騙門”。(呂志強(qiáng))


編輯:劉文俊

關(guān)鍵詞:電信詐騙 資金安全 防騙門

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