從上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)事中事后監(jiān)管的實(shí)踐來(lái)看，要做好對(duì)市場(chǎng)主體海量的經(jīng)營(yíng)行為的全程監(jiān)管，要解決三個(gè)難點(diǎn)。一是監(jiān)管中的信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題；二是監(jiān)管動(dòng)力不足問(wèn)題；　三是監(jiān)管權(quán)威不夠問(wèn)題。監(jiān)管信息、監(jiān)管動(dòng)力、監(jiān)管權(quán)威這三者構(gòu)成監(jiān)管機(jī)制優(yōu)先運(yùn)行的不可或缺的要素，同時(shí)是確保監(jiān)管效果的關(guān)鍵因素。三要素相互聯(lián)系，相互促進(jìn)，共生共存。如果缺少某一個(gè)要素，監(jiān)管效果就會(huì)大打折扣。

先來(lái)看信息不對(duì)稱(chēng)。從上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的情況來(lái)看，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)有8萬(wàn)家各類(lèi)市場(chǎng)主體，各方面需要監(jiān)管的事務(wù)呈現(xiàn)天文數(shù)字。面對(duì)如此龐大的信息，政府監(jiān)管部門(mén)不可能完全掌握。尤其是對(duì)某一個(gè)監(jiān)管部門(mén)而言，由于缺乏信息共享，對(duì)其他監(jiān)管部門(mén)的信息難以及時(shí)掌握，所以，就單一部門(mén)而言，它的信息是不充分的。此外，與瞬息萬(wàn)變的市場(chǎng)運(yùn)行而言，政府部門(mén)所掌握的信息具有靜態(tài)性和滯后性，導(dǎo)致監(jiān)管的滯后，甚至難以跟上。

再來(lái)看動(dòng)力不足。首先，政府監(jiān)管具有外部性：上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)監(jiān)管機(jī)關(guān)及其人員承擔(dān)監(jiān)管的成本，包括資金、實(shí)踐、精力、設(shè)備等，而獲得更多收益的是消費(fèi)者、企業(yè)等，包括試驗(yàn)區(qū)外的消費(fèi)者、企業(yè)等。這種外部性可能降低監(jiān)管機(jī)構(gòu)和人員的動(dòng)力。其次，就監(jiān)管工作而言，不僅費(fèi)時(shí)費(fèi)力（對(duì)試驗(yàn)區(qū)大量新型的業(yè)態(tài)和經(jīng)營(yíng)行為的監(jiān)管更是如此），甚至吃虧不討好。第三，監(jiān)管機(jī)關(guān)和人員的惰性。由于缺乏工作熱情、責(zé)任感、使命感，造成它們對(duì)工作的不投入，難以做到恪盡職守。

最后看權(quán)威性不夠。如果對(duì)試驗(yàn)區(qū)大量不同所有制、內(nèi)外資企業(yè)的監(jiān)管難以做到一視同仁就會(huì)損害監(jiān)管權(quán)威。另外一個(gè)值得注意的問(wèn)題是，在試驗(yàn)區(qū)簡(jiǎn)政放權(quán)的過(guò)程中，一些中介組織會(huì)承擔(dān)政府轉(zhuǎn)移的監(jiān)管事項(xiàng)，如會(huì)計(jì)、審計(jì)、質(zhì)量檢測(cè)等事務(wù)。在這些社會(huì)力量參與市場(chǎng)監(jiān)管的過(guò)程中，由于這些機(jī)構(gòu)的非公權(quán)力屬性，以及它們不具有處罰職能而影響監(jiān)管的權(quán)威性。

要解決上述三個(gè)難點(diǎn)問(wèn)題，就不能僅僅依靠政府一家來(lái)從事事中事后監(jiān)管。根據(jù)多元共治理論，必須整合政府部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)、企業(yè)自身、社會(huì)公眾的力量，化解試驗(yàn)區(qū)事中事后監(jiān)管的難題。

依靠多元共治，有效解決監(jiān)管信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題。一是政府各監(jiān)管部門(mén)打破信息孤島，利用現(xiàn)代信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)建立信息共享平臺(tái)，提升各個(gè)部門(mén)的信息量。二是重視行業(yè)協(xié)會(huì)參與監(jiān)管。有時(shí)行業(yè)協(xié)會(huì)比政府更了解各行各業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理行為，它們的加入極大地?cái)U(kuò)大了信息資源。三是企業(yè)自身的自律自控可以減少各種道德風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)會(huì)主義行為，大大降低需要監(jiān)管的事務(wù)和信息。四是提倡包括消費(fèi)者在內(nèi)的社會(huì)公眾參與監(jiān)督，成千上萬(wàn)的消費(fèi)者（甚至包括一些行業(yè)的舉報(bào)者）會(huì)提供大量的信息，這些信息被各種媒體廣泛傳播，有效減少監(jiān)管者和被監(jiān)管者的信息差距。

依靠多元共治，有效解決監(jiān)管動(dòng)力不足問(wèn)題。由于外部性等原因，監(jiān)控動(dòng)力不足一般存在于政府部門(mén)。在多元共治中，引入了消費(fèi)者、利益受損的市場(chǎng)主體等，由于它們有更直接的利益訴求——通過(guò)監(jiān)管可以挽回或小或大的損失，某種程度上說(shuō)，它們的監(jiān)控動(dòng)力高于缺乏直接利益訴求的政府部門(mén)，政府部門(mén)依法處理維護(hù)它們的合法權(quán)益。而且隨著維權(quán)意識(shí)的日益增強(qiáng)，利益受損者的監(jiān)管動(dòng)力也會(huì)不斷增大。

依靠多元共治，有效解決監(jiān)管權(quán)威不夠問(wèn)題。行業(yè)協(xié)會(huì)、中介組織、社會(huì)公眾等的監(jiān)控存在權(quán)威性不夠的問(wèn)題。但通過(guò)政府公權(quán)力部門(mén)的監(jiān)控主導(dǎo)作用可以有效解決這一問(wèn)題。比如，通過(guò)受理各種舉報(bào)，嚴(yán)厲查處市場(chǎng)主體的各種違法違規(guī)行為，施以從警告、罰款到吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的處罰，甚至對(duì)違法亂紀(jì)的當(dāng)事者科以刑罰，可以極大地起到震懾作用。

政府部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)、企業(yè)自身、社會(huì)公眾共同構(gòu)成上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)事中事后大監(jiān)管格局。它們的相互作用可以有效形成合力，增強(qiáng)事中事后整體監(jiān)管效能。從結(jié)構(gòu)上看，政府監(jiān)管由于公共權(quán)力的介入而居于上層，它從上至下監(jiān)管各個(gè)市場(chǎng)主體。行業(yè)自律和企業(yè)自控一般在政府指導(dǎo)下進(jìn)行，它們位于中層，尤其是行業(yè)協(xié)會(huì)起到上傳下達(dá)的作用。公眾參與由于具有分散性和自發(fā)性，效力較小，處于下層，對(duì)于大型經(jīng)營(yíng)主體而言，它們發(fā)揮從下至上的監(jiān)督作用。從功能上看，事中事后大監(jiān)管格局包括政府制定政策法規(guī)以及執(zhí)法、行業(yè)協(xié)會(huì)出臺(tái)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和某些業(yè)務(wù)性工作、企業(yè)遵紀(jì)守法、社會(huì)公眾投訴以及輿論監(jiān)督，這四方面的結(jié)合構(gòu)成一個(gè)有機(jī)整體，有效解決試驗(yàn)區(qū)事中事后監(jiān)管難題。

（作者：上海財(cái)經(jīng)大學(xué)教授　蔣碩亮）